[发明专利]一种欺诈团伙识别方法、装置及设备在审
| 申请号： | 201910075646.9 | 申请日： | 2019-01-25 |
| 公开（公告）号： | CN109816519A | 公开（公告）日： | 2019-05-28 |
| 发明（设计）人： | 李善任 | 申请（专利权）人： | 宜人恒业科技发展（北京）有限公司;普信恒业科技发展（北京）有限公司 |
| 主分类号： | G06Q40/02 | 分类号： | G06Q40/02;G06Q50/00;G06Q30/00 |
| 代理公司： | 北京集佳知识产权代理有限公司 11227 | 代理人： | 王宝筠 |
| 地址： | 100022 北京市朝阳*** | 国省代码： | 北京;11 |
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| 摘要： | 本发明公开了一种欺诈团伙识别方法、装置及系统，包括：确定任一贷款申请用户所处的团伙，至少包括与贷款申请用户具有一度人脉关系或二度人脉关系的用户；依据团伙中的各个用户是否存在于预设欺诈黑名单，确定第一欺诈度；根据个人记录信息，计算团伙中各个用户之间的相似度；依据团伙中各个用户之间的相似度，确定第二欺诈度；综合第一欺诈度和第二欺诈度，确定团伙是否为欺诈团伙。本申请结合互联网金融公司贷款的具体场景特点，对欺诈团伙进行识别，并将识别结果提供给互联网金融公司工作人员，工作人员可以通过拒贷或增加人工审核等方式对相关人员的贷款申请进行处理，以降低互联网金融公司的资金损失风险。 | ||
| 搜索关键词： | 欺诈 贷款申请 相似度 互联网 金融 装置及设备 装置及系统 个人记录 结果提供 人工审核 资金损失 预设 场景 申请 | ||
【主权项】：
1.一种欺诈团伙识别方法，其特征在于，所述方法包括：确定任一贷款申请用户所处的团伙；所述团伙至少包括与所述贷款申请用户具有一度人脉关系或二度人脉关系的用户；依据所述团伙中的各个用户是否存在于预设欺诈黑名单，为所述团伙确定第一欺诈度；以及，根据所述团伙中各个用户的个人记录信息，计算所述团伙中各个用户之间的相似度；其中，所述个人记录信息包括账单记录、消费记录、社保记录和/或就业记录；依据所述团伙中各个用户之间的相似度，为所述团伙确定第二欺诈度；综合所述第一欺诈度和所述第二欺诈度，确定所述团伙是否为欺诈团伙。
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