[发明专利]一种欺诈团伙识别方法、装置及设备

权利要求书

1.一种欺诈团伙识别方法，其特征在于，所述方法包括：

确定任一贷款申请用户所处的团伙；所述团伙至少包括与所述贷款申请用户具有一度人脉关系或二度人脉关系的用户；

依据所述团伙中的各个用户是否存在于预设欺诈黑名单，为所述团伙确定第一欺诈度；

以及，根据所述团伙中各个用户的个人记录信息，计算所述团伙中各个用户之间的相似度；其中，所述个人记录信息包括账单记录、消费记录、社保记录和/或就业记录；依据所述团伙中各个用户之间的相似度，为所述团伙确定第二欺诈度；

综合所述第一欺诈度和所述第二欺诈度，确定所述团伙是否为欺诈团伙。

2.根据权利要求1所述的欺诈团伙识别方法，其特征在于，所述综合所述第一欺诈度和所述第二欺诈度，确定所述团伙是否为欺诈团伙之前，还包括：

依据所述团伙中贷款申请用户的个数，为所述团伙确定第三欺诈度；

相应的，所述综合所述第一欺诈度和所述第二欺诈度，确定所述团伙是否为欺诈团伙，具体为：

综合所述第一欺诈度、所述第二欺诈度和所述第三欺诈度，确定所述团伙是否为欺诈团伙。

3.根据权利要求2所述的欺诈团伙识别方法，其特征在于，所述综合所述第一欺诈度、所述第二欺诈度和所述第三欺诈度，确定所述团伙是否为欺诈团伙，包括：

分别为所述第一欺诈度、所述第二欺诈度和所述第三欺诈度设置权重；并根据所述权重、所述第一欺诈度、所述第二欺诈度和所述第三欺诈度，计算所述团伙为欺诈团伙的概率。

4.根据权利要求1-3任一项所述的欺诈团伙识别方法，其特征在于，所述确定任一贷款申请用户所处的团伙，包括：

采集任一贷款申请用户的用户信息；

将携带所述用户信息的所述贷款申请用户加入预先建立的社交关系图谱，并计算所述贷款申请用户与所述社交关系图谱中的各个用户之间的关联关系；所述关联关系包括一度人脉关系和二度人脉关系；

将所述社交关系图谱中与所述贷款申请用户具有所述一度人脉关系或所述二度人脉关系的用户组成所述贷款申请用户所处的团伙。

5.根据权利要求4所述的欺诈团伙识别方法，其特征在于，所述用户信息包括多种联系信息；

所述计算所述贷款申请用户与所述社交关系图谱中的各个用户之间的关联关系，包括：

分别为所述多种联系信息中的每种联系信息设置权重；

统计所述贷款申请用户与第一用户分别通过每种联系信息建立联系的次数；所述第一用户为所述社交关系图谱中除所述贷款申请用户之外的任一用户；

根据所述贷款申请用户与所述第一用户分别通过每种联系信息建立联系的次数，以及对应联系信息的权重，计算所述贷款申请用户与所述第一用户之间的联系度；

如果所述联系度符合预设条件，则确定所述第一用户与所述贷款申请用户具有一度人脉关系；

如果第二用户与所述贷款申请用户具有一度人脉关系，且所述第二用户与所述第一用户不具有一度人脉关系，则确定所述第二用户与所述贷款申请用户具有二度人脉关系；所述第二用户为所述社交关系图谱中除所述贷款申请用户和所述第一用户之外的任一用户。

6.一种欺诈团伙识别装置，其特征在于，所述装置包括：

第一确定模块，用于确定任一贷款申请用户所处的团伙；所述团伙至少包括与所述贷款申请用户具有一度人脉关系或二度人脉关系的用户；

第二确定模块，用于依据所述团伙中的各个用户是否存在于预设欺诈黑名单，为所述团伙确定第一欺诈度；

第三确定模块，用于根据所述团伙中各个用户的个人记录信息，计算所述团伙中各个用户之间的相似度；其中，所述个人记录信息包括账单记录、消费记录、社保记录和/或就业记录；依据所述团伙中各个用户之间的相似度，为所述团伙确定第二欺诈度；

第四确定模块，用于综合所述第一欺诈度和所述第二欺诈度，确定所述团伙是否为欺诈团伙。