[发明专利]一种保单的试报价方法和装置在审
| 申请号： | 201710221412.1 | 申请日： | 2017-04-06 |
| 公开（公告）号： | CN108257019A | 公开（公告）日： | 2018-07-06 |
| 发明（设计）人： | 吴思佳 | 申请（专利权）人： | 平安科技（深圳）有限公司 |
| 主分类号： | G06Q40/08 | 分类号： | G06Q40/08;G06Q30/02 |
| 代理公司： | 深圳中一专利商标事务所 44237 | 代理人： | 阳开亮 |
| 地址： | 518000 广东省深*** | 国省代码： | 广东;44 |
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| 摘要： | 本发明实施例公开了一种保单的试报价方法，用于解决现有试报价过程处理效率低下的问题。本发明实施例方法包括：通过扫描设备扫描目标客户的有效证件，获取所述目标客户的身份标志；根据所述身份标志从联网数据库中获取所述目标客户的客户信息；将所述客户信息与各个在售险种进行匹配，得到匹配成功的险种方案；根据所述客户信息和所述匹配成功的险种方案计算所述险种方案对应的报价方案；以预设方式向所述目标客户展示所述匹配成功的险种方案和所述报价方案。本发明实施例还提供一种保单的试报价装置。 | ||
| 搜索关键词： | 客户信息 目标客户 匹配成功 报价 身份标志 方法和装置 联网数据库 报价过程 报价装置 处理效率 方案计算 扫描目标 扫描设备 有效证件 预设方式 匹配 客户 展示 | ||
【主权项】：
1.一种保单的试报价方法，其特征在于，包括：通过扫描设备扫描目标客户的有效证件，获取所述目标客户的身份标志；根据所述身份标志从联网数据库中获取所述目标客户的客户信息，所述客户信息包括所述目标客户的投保人数；将所述客户信息与各个在售险种进行匹配，得到匹配成功的险种方案；根据所述目标客户的投保人数和所述匹配成功的险种方案的保额计算所述匹配成功的险种方案对所述目标客户的总保费；根据所述匹配成功的险种方案对应的预设分期缴费规则确定所述总保费的分期期数以及对应的每期保费；根据确定的所述总保费的分期期数以及对应的每期保费生成所述险种方案对应的报价方案；以预设方式向所述目标客户展示所述匹配成功的险种方案和所述报价方案。
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