[发明专利]一种保单的试报价方法和装置

说明书

本发明实施例公开了一种保单的试报价方法，用于解决现有试报价过程处理效率低下的问题。本发明实施例方法包括：通过扫描设备扫描目标客户的有效证件，获取所述目标客户的身份标志；根据所述身份标志从联网数据库中获取所述目标客户的客户信息；将所述客户信息与各个在售险种进行匹配，得到匹配成功的险种方案；根据所述客户信息和所述匹配成功的险种方案计算所述险种方案对应的报价方案；以预设方式向所述目标客户展示所述匹配成功的险种方案和所述报价方案。本发明实施例还提供一种保单的试报价装置。

技术领域

本发明涉及金融服务领域，尤其涉及一种保单的试报价方法和装置。

背景技术

在保险行业中，试报价是指业务员获取客户信息后，根据客户信息提供一个或多个险种方案以及各个险种方案的报价给客户进行选择的过程。客户可以从试报价的报价结果中挑选出满意的方案进行投保，从而可以帮助业务员达成本次售保业务。

目前，在大多数试报价过程中，业务员需要在系统中录入大量的客户信息，然后将这些客户信息提交至系统后台的工作人员进行险种的筛选和人工核算初步保费，之后才能给出初步的险种方案以及报价结果。可见，现有的试报价过程处理效率低下，容易对业务员的出单转化率和客户体验造成不良影响。

发明内容

本发明实施例提供了一种保单的试报价方法和装置，能够提高试报价的处理效率，有利于提高业务员的出单转化率和提升客户体验。

第一方面，提供了一种保单的试报价方法，包括：

通过扫描设备扫描目标客户的有效证件，获取所述目标客户的身份标志；

根据所述身份标志从联网数据库中获取所述目标客户的客户信息，所述客户信息包括所述目标客户的投保人数；

将所述客户信息与各个在售险种进行匹配，得到匹配成功的险种方案；

根据所述目标客户的投保人数和所述匹配成功的险种方案的保额计算所述匹配成功的险种方案对所述目标客户的总保费；

根据所述匹配成功的险种方案对应的预设分期缴费规则确定所述总保费的分期期数以及对应的每期保费；

根据确定的所述总保费的分期期数以及对应的每期保费生成所述险种方案对应的报价方案；

以预设方式向所述目标客户展示所述匹配成功的险种方案和所述报价方案。

第二方面，提供了一种保单的试报价装置，包括：

身份标志获取模块，用于通过扫描设备扫描目标客户的有效证件，获取所述目标客户的身份标志；

客户信息获取模块，用于根据所述身份标志从联网数据库中获取所述目标客户的客户信息，所述客户信息包括所述目标客户的投保人数；

险种匹配模块，用于将所述客户信息与各个在售险种进行匹配，得到匹配成功的险种方案；

总保费计算模块，用于根据所述目标客户的投保人数和所述匹配成功的险种方案的保额计算所述匹配成功的险种方案对所述目标客户的总保费；

保费分期确定模块，用于根据所述匹配成功的险种方案对应的预设分期缴费规则确定所述总保费的分期期数以及对应的每期保费；

报价方案生成模块，用于根据确定的所述总保费的分期期数以及对应的每期保费生成所述险种方案对应的报价方案；

方案展示模块，用于以预设方式向所述目标客户展示所述匹配成功的险种方案和所述报价方案。

从以上技术方案可以看出，本发明实施例具有以下优点：