[发明专利]一种面向金融领域的交易欺诈检测系统与方法

摘要

本发明公开一种面向金融领域的交易欺诈检测系统与方法，交易欺诈检测系统包括有实时交易行为数据采集模块、行为数据预处理模块、交易反欺诈侦测模块、用户交易行为模型、预警模块、欺诈处理模块、账户冻结/解冻模块以及电话声纹识别模块；藉此，通过利用电话声纹识别模块对用户发起实时的远程身份识别，并将身份识别结果提交给欺诈处理模块，交由其做进一步处理，如此本发明融合具备远程身份识别功能的高级身份识别技术，有效规避了交易行为模型不健壮所导致的误报率高、交易体验差的缺陷；同时通过利用多维度的用户行为数据，并整合第三平台的交易行为数据，构建用户交易行为模型，这样做补充了用户缺失的交易行为数据，建立了更完善的模型。

主权项

一种面向金融领域的交易欺诈检测系统，其特征在于：包括有实时交易行为数据采集模块、行为数据预处理模块、交易反欺诈侦测模块、用户交易行为模型、预警模块、欺诈处理模块、账户冻结/解冻模块以及电话声纹识别模块；该实时交易行为数据采集模块获取由交易者从金融交易系统前端触发的交易行为数据，实时交易行为数据采集模块连接行为数据预处理模块，该行为数据预处理模块连接交易反欺诈侦测模块和用户交易行为模型，该用户交易行为模型连接交易反欺诈侦测模块，该交易反欺诈侦测模块连接预警模块，该预警模块连接电话声纹识别模块，该电话声纹识别模块连接欺诈处理模块和账户冻结/解冻模块，该欺诈处理模块连接用户交易行为模型和账户冻结/解冻模块。