[发明专利]一种金融网络可疑资金追踪与识别方法

摘要

本发明公开了一种金融网络可疑资金追踪与识别方法，包括：(1)构建金融交易网络拓扑图：金融交易网络拓扑图是将原始金融交易流水经过处理后可视化展现出来的一张图，这张图包含了原始金融交易流水中所有的交易关系和资金流向；(2)资金流向分析流程；当交易网络拓扑图构建完成后，在图上进行资金流向分析，资金流向分析的目的是追踪一笔或多笔资金的具体流向；(3)交易关系分析流程：当交易网络拓扑图构建完成后，在图上进行资金流向分析，交易关系分析的目的是挖掘出嫌疑团伙的资金流转关系，得到高额高嫌疑资金路径。

主权项

一种金融网络可疑资金追踪与识别方法，其特征在于，所述方法包括如下步骤：(1)构建金融交易网络拓扑图：金融交易网络拓扑图是将原始金融交易流水经过处理后可视化展现出来的一张图，这张图包含了原始金融交易流水中所有的交易关系和资金流向，其中图的节点和边定义如下：一个节点描述一个嫌疑人或者一个团伙，每个节点有一个唯一的名称，标识这个节点的身份，一个节点可以包含多个银行账户；一条边描述其连接的两个节点之间的交易关系，边是有向边，边记录了其连接的两个节点所拥有的所有卡号之间的交易记录；(2)资金流向分析流程；当交易网络拓扑图构建完成后，在图上进行资金流向分析，资金流向分析的目的是追踪一笔或多笔资金的具体流向，具体包括如下步骤：(2.1)初始时隐藏交易网络拓扑图所有节点和边；(2.2)选定一个节点，选择这个节点的汇入记录，作为资金流向追踪的源，并显示该节点；(2.3)对于当前节点的每笔汇入记录，从汇出记录中查找匹配项；(2.4)对每个匹配节点重复步骤(2.3)的过程，直到没有匹配项；(2.5)此时系统以及初步显示出选定资金的转移路径；(3)交易关系分析流程：当交易网络拓扑图构建完成后，在图上进行资金流向分析，交易关系分析的目的是挖掘出嫌疑团伙的资金流转关系，得到高额高嫌疑资金路径，具体包括如下步骤：(3.1)初始时隐藏交易网络拓扑图所有节点和边；(3.2)在全局查找交易总额和交易次数最多的节点，并标记为热点节点显示出来；(3.3)在热点节点之间查找交易路径，即如果热点节点A和热点节点B之间存在路径，则将路径及路径上的所有节点标记为可疑节点并显示出来。