[发明专利]一种金融网络可疑资金追踪与识别方法

权利要求书

1.一种金融网络可疑资金追踪与识别方法，其特征在于，所述方法包括如下步骤：

(1)构建金融交易网络拓扑图：金融交易网络拓扑图是将原始金融交易流水经过处理后可视化展现出来的一张图，这张图包含了原始金融交易流水中所有的交易关系和资金流向，其中图的节点和边定义如下：一个节点描述一个嫌疑人或者一个团伙，每个节点有一个唯一的名称，标识这个节点的身份，一个节点可以包含多个银行账户；一条边描述其连接的两个节点之间的交易关系，边是有向边，边记录了其连接的两个节点所拥有的所有卡号之间的交易记录；

(2)资金流向分析流程；当交易网络拓扑图构建完成后，在图上进行资金流向分析，资金流向分析的目的是追踪一笔或多笔资金的具体流向，具体包括如下步骤：

(2.1)初始时隐藏交易网络拓扑图所有节点和边；

(2.2)选定一个节点，选择这个节点的汇入记录，作为资金流向追踪的源，并显示该节点；

(2.3)对于当前节点的每笔汇入记录，从汇出记录中查找匹配项；

(2.4)对每个匹配节点重复步骤(2.3)的过程，直到没有匹配项；

(2.5)此时系统以及初步显示出选定资金的转移路径；

(3)交易关系分析流程：当交易网络拓扑图构建完成后，在图上进行资金流向分析，交易关系分析的目的是挖掘出嫌疑团伙的资金流转关系，得到高额高嫌疑资金路径，具体包括如下步骤：

(3.1)初始时隐藏交易网络拓扑图所有节点和边；

(3.2)在全局查找交易总额和交易次数最多的节点，并标记为热点节点显示出来；

(3.3)在热点节点之间查找交易路径，即如果热点节点A和热点节点B之间存在路径，则将路径及路径上的所有节点标记为可疑节点并显示出来。

2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述步骤(2)还包括：

(2.6)导入新的金融交易流水，这将导致交易网络拓扑图的更新，所有资金转移路径会重新计算并更新；

(2.7)手动调整某些自动匹配的路径，这将导致手动调整节点之后的所有转移路径的重新计算和更新；

(2.8)终止某个节点的匹配，这将导致隐藏该节点之后的所有匹配结果。

3.如权利要求1或2所述的方法，其特征在于，所述步骤(3)还包括：

(3.4)导入新的金融交易流水，这将导致交易关系图的更新，所有热点节点和可以路径都将重新计算并更新显示；

(3.5)手动调整某些可疑路径并更新显示；

(3.6)加入新的热点节点，这将导致热点节点之间的路径重新计算。

4.如权利要求2所述的方法，其特征在于，所述步骤(2.3)中查找还包括：

(2.3.1)在汇入记录的时间点之后2天内，查找单笔汇出金额与汇入金额相等的记录，查找到则匹配成功；

(2.3.2)在汇入记录的时间点之后2天内，查找多笔汇出总额与汇入金额相等的记录，查找到则匹配成功；如有多个匹配组合，则选择时间点最靠前，笔数最少的汇出组合。

5.如权利要求1或2所述的方法，其特征在于，所述步骤(1)中构建金融交易网络拓扑图具体包括：

(1.1)调取金融交易电子流水，将金融交易电子流水转化成Excel格式的交易流水，形成电子文档；

(1.2)将金融交易流水数据归一化；

(1.3)对金融交易流水数据进行预处理，从原始交易记录中提取账户名，作为节点的Key，然后利用原始金融交易流水初始化边；

(1.4)节点聚合，具体包括：

(1.4.1)根据金融交易流水数据，以及公安部账户信息、银行账户信息和口供信息，若发现两个账户注册的电话号码或者地址信息一致，则判定这两个账户为同一人(即使注册的账户名不一样)，提示进行节点聚合；

(1.4.2)在案件侦办过程中，根据相关线索或者口供发现某些账户实际是由某个嫌疑人实际控制，则可进行节点聚合，将这些账户聚合到这个实际控制嫌疑人所处的节点下；

(1.5)动态更新：每当导入新的交易数据，则更新交易网络拓扑图，将新的交易记录添加到对应的边，如果不存在，则新增一条新的边。