[发明专利]一种金融网络可疑资金追踪与识别方法

说明书

技术领域

本发明属于数据挖掘技术领域，更具体地，涉及一种金融网络可疑资金追踪与识别方法。

背景技术

不断提升公安机关打击犯罪的能力和水平是创造和谐稳定的社会环境、公平正义的法治环境和优质高效的服务环境的基础。大多数刑事案件(例如：赌博、传销和毒品交易等)都与金融交易有密切联系。

刑事案件的金融交易关系基本可以分为两类：1)涉案人员本身具有多级关系，例如传销，这导致整个案件的金融关系自然成为一个多级网络关系。2)犯罪嫌疑人为了能够逃避打击，需要通过“洗钱”(Money Laundering)把非法所得合法化，为此通过制造虚拟账户，拆散资金，人为构成一个复杂的多级金融交易网络。其中第一种网络可以看成第二种网络的特例。由于犯罪嫌疑人的数量和交易在不断变化，因此随着时间推移，整个案件的资金流向关系是一个动态的金融网络，为此需要建立洗钱模型的金融交易网络。

公安机关获取的案件线索一般只是该动态网络的某个支线或者单个节点，为了侦破案件，公安人员需要侦查出犯罪嫌疑人编织的完整的金融交易网络。目前，公安人员主要是利用获得的有限线索，通过从金融机构(主要是银行)得到的可疑账户的资金金融交易流水和账户基本信息，利用人工手段来进行交易网络的侦查和发现，存在如下问题：

(1)原始数据的不规范和多样化

1)原始数据可能不是电子格式。①由于国内金融机构和经济发展的不均衡，某些小的金融机构或者偏远地区只能提供纸质的金融交易记录；②由于办案人员没有访问到合适的银行工作人员，导致没有获取到电子数据，例如：某些银行柜台的一般员工没有权限获取电子数据；③某些金融工作人员由于业务不熟练不会转化电子数据。为了有效地进行案情分析，需要把纸质数据电子化，目前的主要手段是人工录入，这导致工作效率非常低；此外，人工录入还会出现大量的错误，导致后续分析发生错误或者遗漏重要信息的概率大大增加。

2)数据来自不同的机构。原始数据可能来自银行、保险公司或者证券公司等。不同的机构的数据格式不同；即使数据都来自同一类型的金融机构，其数据格式也不完全相同，例如不同银行的数据格式和内容就不一致。

(2)数据规模庞大

对于复杂的刑事案件，由于金融交易关系复杂，交易层次有很多层，每层的每个节点都可能会和成百上千的其他账户发生联系，随层数或级别的增加，其数据量将成为海量数据，依赖人工梳理，将无法完成这项工作。

(3)交易形式的复杂化

随着改革开放和信息技术的发展，犯罪嫌疑人的洗钱技术更加具有隐蔽性。首先，犯罪嫌疑人通过向国外犯罪团伙的学习，采用更隐蔽的洗钱方法；其次，金融交易不仅流向国内，还可能以外汇形式流向境外；除了常规的交易方式，随着信息技术的发展，开始大量出现网上交易，网上交易除了具有匿名的特征外，还存在快捷便利的特点，更具有危害性和隐蔽性；由于常规的网上交易会暴露IP地址，随3G和4G通信技术的发展，开始出现使用手机终端、iPad等工具的交易。上述这些变化使得人工侦查金融交易网络变得更困难。

(4)数据的不完整性

从金融机构获取的数据可能不完整。首先，在案件侦破的初始阶段，由于线索简单，从银行等单位获取的数据有限；其次，由于犯罪嫌疑人为了规避打击，很多信息失真；再者，由于案件本身是复杂的，有时需要联合其他方面的数据(例如，通信、聊天等)一起分析才能有效地破获案件，但是目前主要依靠银行流水来进行跟踪判断，给破案带来困难。

(5)缺乏有效的辅助决策手段

依赖人工决策，只能靠经验和直觉。在案件侦破过程中，迫切需要辅助决策支持，指明下一步的办案方向。此外，以前的案件侦破完成后，数据就失去作用，不能对以后的办案起辅助作用；由于人工整理数据，也无法形成审计数据，需要审计部门重新进行数据整理，造成时间和经济上的浪费。

发明内容

针对现有技术的以上缺陷或改进需求，本发明提供了一种金融网络可疑资金追踪与识别方法，利用数据挖掘和数据可视化方面的技术来分析刑事案件的相关数据，解决现有技术中人工进行分析所以造成的成本高、数据准确率低、工作量大等问题。

为实现上述目的，本发明提供了一种金融网络可疑资金追踪与识别方法，所述方法包括如下步骤：