[发明专利]基于客户持仓的基金资产配置方法及装置

说明书

本发明提供了一种基于客户持仓的基金资产配置方法及装置，可用于金融技术领域，该方法包括：获取客户的基金持仓属性向量，其中，基金持仓属性向量中的每种基金持仓属性用于表示基金投资的不同产品在该基金的占比；根据所述基金持仓属性向量，构建客户的基金持仓相关性矩阵；根据客户的基金持仓相关性矩阵，判断同类基金；基于预设指标，进行同类基金排序；根据同类基金排序，生成客户的基金资产配置方案。本发明可以基于客户持仓为客户自动审查基金资产配置建议。

技术领域

本发明涉及金融技术领域，尤其涉及一种基于客户持仓的基金资产配置方法及装置。

背景技术

目前个人可支配收入中用来进行投资理财的比例增大，人们理财意识与需求也在增加。基金是一种被广泛选择的投资产品，实际投资中，由于各种原因，经常会出现投资者基金买的不少，虽然是不同公司不同基金，却有着相当大的相似性。进而导致投资者没有达到分散风险的目的。如果能够自动生成客户基金资产配置建议，则可更好地得到服务客户的目的。

发明内容

本发明实施例提出一种基于客户持仓的基金资产配置方法，用以基于客户持仓为客户自动审查基金资产配置建议，该方法包括：

获取客户的基金持仓属性向量，其中，基金持仓属性向量中的每种基金持仓属性用于表示基金投资的不同产品在该基金的占比；

根据所述基金持仓属性向量，构建客户的基金持仓相关性矩阵；

根据客户的基金持仓相关性矩阵，判断同类基金；

基于预设指标，进行同类基金排序；

根据同类基金排序，生成客户的基金资产配置方案。

本发明实施例提出一种基于客户持仓的基金资产配置装置，用以基于客户持仓为客户自动审查基金资产配置建议，该装置包括：

基金持仓属性向量获得模块，用于获取客户的基金持仓属性向量，其中，基金持仓属性向量中的每种基金持仓属性用于表示基金投资的不同产品在该基金的占比；

基金持仓相关性矩阵构建模块，用于根据所述基金持仓属性向量，构建客户的基金持仓相关性矩阵；

同类基金判断模块，用于根据客户的基金持仓相关性矩阵，判断同类基金；

同类基金排序模块，用于基于预设指标，进行同类基金排序；

基金资产配置方案生成模块，用于根据同类基金排序，生成客户的基金资产配置方案。

本发明实施例还提供一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述基于客户持仓的基金资产配置方法。

本发明实施例还提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现上述基于客户持仓的基金资产配置方法。

本发明实施例还提供一种计算机程序产品，所述计算机程序产品包括计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现上述基于客户持仓的基金资产配置方法。

在本发明实施例中，获取客户的基金持仓属性向量，其中，基金持仓属性向量中的每种基金持仓属性用于表示基金投资的不同产品在该基金的占比；根据所述基金持仓属性向量，构建客户的基金持仓相关性矩阵；根据客户的基金持仓相关性矩阵，判断同类基金；基于预设指标，进行同类基金排序；根据同类基金排序，生成客户的基金资产配置方案。在上述过程中，首先基于基金持仓属性向量构建了基金持仓相关性矩阵，从而判断了同类基金，对同类基金进行排序后，就可以自动地生成客户的基金资产配置方案，从而更好地服务客户。

附图说明