[发明专利]基金投顾业务处理方法、系统、服务器及存储介质

说明书

本发明提供一种基金投顾业务处理方法、系统、服务器及存储介质，该方法应用于数据处理技术领域，该方法包括：根据投顾策略生成基金投顾合约，生成投顾合约对应的目标交易账号，并确定目标基金账号与目标交易账号的关联关系表，根据基金投顾合约确定策略操作登记簿，并根据策略操作登记簿确定对应交易操作明细，根据交易操作明细确定生成至少一个基金交易操作请求，使得第三服务器根据对应的基金交易操作请求完成基金交易操作，并根据关联关系表以及第三服务器发送的所有操作明细记录更新客户持仓明细。本发明通过提出一种规范化地进行基金投顾业务的处理方法，可适配不同组织架构的代销系统，提高了基金投顾业务的扩展性。

技术领域

本发明涉及数据处理技术领域，尤其涉及一种基金投顾业务处理方法、系统、服务器及存储介质。

背景技术

在基金代销业务中，基金代销机构在接收了客户委托后，为客户创建了记录投资者基金账户情况的基金账号、以及在本机构进行基金交易的交易账号。基金代销机构依据客户的基金账号签订书面代销协议，并依据交易账号为投资者开放式基金认购、申购和赎回等业务。

当前，随着基金的投资顾问业务的兴起，现有的基金代销机构在原有的基金代销业务的基础上进行迭代，构建用于进行基金投顾业务的系统，或者重新构建一个基金代销系统，以处理基金投顾业务。

然而，现有技术中尚未构建出一个统一的基金投顾业务平台，不同代销机构进行代销投顾业务的账号管理不统一，影响基金投顾业务的扩展性。因此，亟需提出一种规范化地处理基金投顾业务的方法。

发明内容

本发明提供一种基金投顾业务处理方法、系统、服务器及存储介质，通过提出一种规范化地进行基金投顾业务的处理方法，可适配不同组织架构的代销系统，提高了基金投顾业务的扩展性。

第一方面，本发明提供一种基金投顾业务处理方法，应用于第一服务器，包括：

响应于第二服务器发送的投顾策略，根据所述投顾策略确定目标基金账号，若未存储所述投顾策略对应的策略编号，则根据所述投顾策略生成基金投顾合约，生成所述投顾合约对应的目标交易账号，并确定所述目标基金账号与所述目标交易账号的关联关系表；

根据所述基金投顾合约确定策略操作登记簿，并根据策略操作登记簿确定对应交易操作明细；

根据所述交易操作明细确定生成至少一个基金交易操作请求，并将所有的基金交易操作请求分别发送至对应的第三服务器，以使所述第三服务器根据对应的基金交易操作请求完成基金交易操作，并生成对应的操作明细记录；

根据所述关联关系表以及所述第三服务器发送的所有操作明细记录更新客户持仓明细。

在一种可能的设计中，在所述根据所述投顾策略生成基金投顾合约之后，还包括：

根据所述基金投顾合约确定投顾钱包，其中所述投顾钱包包含合约编号、当前市值、在途市值、钱包余额以及待收取管理费；

根据所述投顾钱包确定客户投顾持仓明细，所述客户投顾持仓明细包含合约编号、产品编号、持有份额、当前市值以及冻结份额。

在一种可能的设计中，在所述根据所述关联关系表以及所述第三服务器发送的所有操作明细记录更新客户持仓明细之后，还包括：

根据所述策略操作登记簿以及所述客户持仓明细进行资金清算。

在一种可能的设计中，所述交易操作明细包含子单执行计划以及子单执行明细，其中所述策略操作登记簿包含操作编号、操作日期、合约编号、操作类型、策略编号以及操作状态，所述子单执行计划包含操作编号、子单编号、产品编号、交易类型以及交易数量，所述子单执行明细包含操作编号、子单编号、子单明细序号、产品编号、交易类型、交易数量以及交易状态。

在一种可能的设计中，在所述响应于投顾平台发送的投顾策略之前，还包括：