[发明专利]基金投顾业务处理方法、系统、服务器及存储介质

权利要求书

1.一种基金投顾业务处理方法，其特征在于，应用于第一服务器，包括：

响应于第二服务器发送的投顾策略，根据所述投顾策略确定目标基金账号，若未存储所述投顾策略对应的策略编号，则根据所述投顾策略生成基金投顾合约，生成所述投顾合约对应的目标交易账号，并确定所述目标基金账号与所述目标交易账号的关联关系表；

根据所述基金投顾合约确定策略操作登记簿，并根据策略操作登记簿确定对应交易操作明细；

根据所述交易操作明细确定生成至少一个基金交易操作请求，并将所有的基金交易操作请求分别发送至对应的第三服务器，以使所述第三服务器根据对应的基金交易操作请求完成基金交易操作，并生成对应的操作明细记录；

根据所述关联关系表以及所述第三服务器发送的所有操作明细记录更新客户持仓明细。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，在所述根据所述投顾策略生成基金投顾合约之后，还包括：

根据所述基金投顾合约确定投顾钱包，其中所述投顾钱包包含合约编号、当前市值、在途市值、钱包余额以及待收取管理费；

根据所述投顾钱包确定客户投顾持仓明细，所述客户投顾持仓明细包含合约编号、产品编号、持有份额、当前市值以及冻结份额。

3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，在所述根据所述关联关系表以及所述第三服务器发送的所有操作明细记录更新客户持仓明细之后，还包括：

根据所述策略操作登记簿以及所述客户持仓明细进行资金清算。

4.根据权利要求1至3任一项所述的方法，其特征在于，所述交易操作明细包含子单执行计划以及子单执行明细，其中所述策略操作登记簿包含操作编号、操作日期、合约编号、操作类型、策略编号以及操作状态，所述子单执行计划包含操作编号、子单编号、产品编号、交易类型以及交易数量，所述子单执行明细包含操作编号、子单编号、子单明细序号、产品编号、交易类型、交易数量以及交易状态。

5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，在所述响应于投顾平台发送的投顾策略之前，还包括：

响应于投顾平台发送的数据交互请求，从预存的机构文件版本配置表确定所述数据交互请求中包含的投顾机构编号对应的目标导入版本号；

获取导入处理批次号以及所述导入版本号对应的导入启用标识，并根据所述处理批次号、所述导入启用标识、所述投顾机构编号以及所述目标导入版本号确定目标导入标识，并根据预存的文件导入导出设置表确定所述目标导入标识对应的目标导入文件列表；

根据所述目标导入文件列表获取所有目标导入文件，并导入所有目标导入文件。

6.根据权利要求5所述的方法，其特征在于，所述导入所有目标导入文件，包括：

根据所述所有目标导入文件确定待导入文件，获取所述待导入文件对应的导入处理标志，若根据所述导入处理标志判定所述待导入文件为未处理状态，则根据文件详细配置信息表里获取所述待导入文件对应的待导入文件路径信息、待导入文件名称信息以及待导入文件版本号；

若判定所述待导入文件路径信息对应的文件目录下包含所述待导入文件，则在预设导入文件目录下生成与所述待导入文件相同的待处理文件；

根据所述待处理文件的文件头确定待处理版本号，若判定所述待处理版本号与所述目标导入版本号一致，则根据所述投顾机构编号、销售渠道编号、所述待处理文件中包含的文件编号以及所述待导入文件版本号确定目标导入标识，根据接口字段映射设置表确定所述目标导入标识对应的目标导入字段信息，并生成所述目标导入字段信息对应的待执行文件；

根据所述待执行文件进行文件导入的操作，并获取导入记录数值，将所述待导入文件的处理标志设置为已处理，并更新所述待导入文件对应的版本号。