[发明专利]一种基于7×24小时的核心系统存款账务总分核对方法及系统

权利要求书

1.一种基于7×24小时的核心系统存款账务总分核对方法，其特征在于，包括：

S1，在批量部分对于分户的本金和应付利息根据双余额机制进行存款交易批处理并核算所述存款交易批处理，其中所述双余额机制包括上日余额和实时余额，所述上日余额在“更新/备份上日余额”节点后将保持静态，在“汇总分户余额”节点时采用上日余额进行汇总，确保分户仅汇总T-1日的余额信息；

S2，基于S1中间间隙发生金额交易的情况进行补偿，所述补偿包括在联机金融交易处理部分增加最后更新日期是否需要发生变化的判断，并根据所述判断的结果确定所述存款账务；

S3，基于所述存款账务进行总分核对。

2.根据权利要求1所述的一种基于7×24小时的核心系统存款账务总分核对方法，其特征在于，所述S1包括：

S11，核心系统开始T-1日终批处理任务；

S12，核心系统执行切日，切日完成后收到记账请求，按照T日进行记账；

S13，检查余额表中账务最后处理日期，并根据检查结果进行上日余额的备份；

S14，核心系统汇总T-1日余额，由于此时上日余额字段已为静态数据，因此可使用余额表中上日余额字段进行汇总；

S15，核心系统汇总T-1日金融交易流水，包括：从金融流水表中获取分户流水数据后按照交易日期为T-1日汇总统计；

S16，核算系统根据S15统计结果生成T-1日的会计分录，并汇总统计T-1日总账信息的发生额；

S17，根据S14汇总生成分户T-1日余额汇总表；

S18，备份总账T-2日余额汇总表，并更新总账T-1日余额汇总表，其中总账T-1日余额汇总=（总账T-2日余额汇总）+（T-1日总账发生额）；

S19，系统核对所述分户T-1日余额汇总表和总账T-1日余额汇总表，并统计核对结果，根据所述核对结果生成总分核对登记簿。

3.根据权利要求2所述的一种基于7×24小时的核心系统存款账务总分核对方法，其特征在于，所述切日以毫秒级处理完成。

4.根据权利要求2所述的一种基于7×24小时的核心系统存款账务总分核对方法，其特征在于，所述S13包括：

如所述最后处理日期为T日，则不做处理；如所述最后处理日期为T-1日，则将实时余额赋值给上日余额，并更新账务最后处理日期为T日，完成上日余额的备份。

5.根据权利要求2所述的一种基于7×24小时的核心系统存款账务总分核对方法，其特征在于，当所述S12和S13的中间间隙发生金额交易，所述S2包括：

S21，所述核心系统收到外部系统的T日的记账请求；

S22，检查实时余额的最后处理日期并进行判断，如果所述实时余额的最后处理日期为T-1日，则表示本次金融交易为切日后第一笔金融交易，将实时余额赋值到上日余额字段，进行联机交易备份上日余额；如果实时余额的最后处理日期为T日，则表示上日余额字段此时应该为T-1日的静态数据，则不对上日余额进行处理；

S23，更新实时余额字段以记录账户的当前余额信息；

S24，登记T日金融交易流水信息。

6.根据权利要求5所述的一种基于7×24小时的核心系统存款账务总分核对方法，其特征在于，所述S15依赖所述S24获得的信息。

7.根据权利要求1所述的一种基于7×24小时的核心系统存款账务总分核对方法，其特征在于，所述S2的所述判断包括：

如果判断需要变化最后更新日期，说明所述核心系统已完成切日操作，但是未完成上日余额的备份，因此需要联机对上日余额进行备份，备份后再正常更新账户实时余额并登记T日流水；

如果判断不需要变化最后更新日期，则直接更新当前余额并登记T日流水。