[发明专利]一种针对区块链数字货币的反洗钱和反匿名方法

说明书

本发明公开了一种针对区块链数字货币的反洗钱和反匿名方法，具体步骤如下：在区块链公共账本数据中选取一个账户；交易的时候，监测对方账户卡号和姓名是否一致；对该账户每次交易的次数和金额进行统计，如果同天交易次数大于5次的时候，则会被列入异常账户；对于异常账户则会追踪每次交易的路径，并对交易的对方账户进行跟踪和监控，并对对方账户的交易金额和交易次数进行统计，如果超过5次则被列入异常账户；统计异常账户之间是否存在交集，一个账户和超过3个账户之间存在交集，该账户所有的交易信息会生产统计图，该账户存在洗钱嫌疑，并对该账户进行标记。该方法对区块链数字货币进行有效的反洗钱和反匿名。

技术领域

本发明涉及区块链数字货币领域，具体为一种针对区块链数字货币的反洗钱和反匿名方法。

背景技术

区块链数字货币中一个重要的问题是账号可以是匿名的，因而常常会被犯罪分子提供洗钱活动方法。而数字货币的监管是国家金融稳定和金融安全的重要任务。也是区块链数字货币是否能够广泛应用重要问题。而现有的很多防止洗钱的方法在监测到用户有洗钱嫌疑就直接将对方账户冻结处理，而这种方法虽然有效，但是存在一些隐患，很多用户属于正常交易也会出现被冻结的状况，给用户带来极大的不便，而且很多账户冻结后不能进行申诉，只能等到冻结结束后才能继续使用，而且现有的方法判定是否存在洗钱嫌疑不全面，准确性差；为此提供了一种针对区块链数字货币的反洗钱和反匿名方法。

发明内容

本发明的目的是针对现有技术的缺陷，提供一种针对区块链数字货币的反洗钱和反匿名方法，以解决上述背景技术提出的问题。

为实现上述目的，本发明提供如下技术方案：一种针对区块链数字货币的反洗钱和反匿名方法，具体步骤如下：

S1：在区块链公共账本数据中选取一个账户，并对该账户进行监控；

S2：该账户在交易的时候，会监测对方账户卡号和姓名是否一致，如果一致则正常交易，如果不一致则反回填写账户模块进行重新填写；

S3：对该账户每次交易的次数和金额进行统计，如果同天交易次数大于5次的时候，则会被列入异常账户，小于5次的时候，则会对每次交易的路径进行监控和跟踪；

S4：对于异常账户则会追踪每次交易的路径，并对交易的对方账户进行跟踪和监控，并对对方账户的交易金额和交易次数进行统计，如果超过5次则被列入异常账户；

S5：统计异常账户之间是否存在交集，一个账户和超过3个账户之间存在交集，该账户所有的交易信息会生产统计图，该账户存在洗钱嫌疑，并对该账户进行标记，并提醒该账户用户，发出冻结账户2周的警告处理；

S6：判断区块链账本中的节点是否统计完，如果统计完则结束，如果没统计完则返回到S5中。

作为本发明的一种优选技术方案，所述S5中用户可以对冻结的账户进行申诉；具体的步骤如下：

S51：填写申诉材料；

S52：提供申诉证据；

S53：提交；

S54：工作人员在线审核。

作为本发明的一种优选技术方案，所述S5中异常账户之间的交集，其一个月内转账次数达到10次以上，转账金额超过1万以上。

作为本发明的一种优选技术方案，所述S2中会对监测用户转账时的匿名操作，会统计匿名次数，如果超过3次匿名，则无法继续实行匿名转账操作。

作为本发明的一种优选技术方案，所述S5中的统计图为扇形统计图和条形统计图。

作为本发明的一种优选技术方案，所述S5中用户确定为洗钱嫌疑则会自动将对方账户的钱退还到用户的账户内。