[发明专利]一种针对区块链数字货币的反洗钱和反匿名方法

权利要求书

1.一种针对区块链数字货币的反洗钱和反匿名方法，其特征在于：具体步骤如下：

S1：在区块链公共账本数据中选取一个账户，并对该账户进行监控；

S2：该账户在交易的时候，会监测对方账户卡号和姓名是否一致，如果一致则正常交易，如果不一致则反回填写账户模块进行重新填写；

S3：对该账户每次交易的次数和金额进行统计，如果同天交易次数大于5次的时候，则会被列入异常账户，小于5次的时候，则会对每次交易的路径进行监控和跟踪；

S4：对于异常账户则会追踪每次交易的路径，并对交易的对方账户进行跟踪和监控，并对对方账户的交易金额和交易次数进行统计，如果超过5次则被列入异常账户；

S5：统计异常账户之间是否存在交集，一个账户和超过3个账户之间存在交集，该账户所有的交易信息会生产统计图，该账户存在洗钱嫌疑，并对该账户进行标记，并提醒该账户用户，发出冻结账户2周的警告处理；

S6：判断区块链账本中的节点是否统计完，如果统计完则结束，如果没统计完则返回到S5中。

2.根据权利要求1所述的一种针对区块链数字货币的反洗钱和反匿名方法，其特征在于：所述S5中用户可以对冻结的账户进行申诉；具体的步骤如下：

S51：填写申诉材料；

S52：提供申诉证据；

S53：提交；

S54：工作人员在线审核。

3.根据权利要求1所述的一种针对区块链数字货币的反洗钱和反匿名方法，其特征在于：所述S5中异常账户之间的交集，其一个月内转账次数达到10次以上，转账金额超过1万以上。

4.根据权利要求1所述的一种针对区块链数字货币的反洗钱和反匿名方法，其特征在于：所述S2中会对监测用户转账时的匿名操作，会统计匿名次数，如果超过3次匿名，则无法继续实行匿名转账操作。

5.根据权利要求1所述的一种针对区块链数字货币的反洗钱和反匿名方法，其特征在于：所述S5中的统计图为扇形统计图和条形统计图。

6.根据权利要求1所述的一种针对区块链数字货币的反洗钱和反匿名方法，其特征在于：所述S5中用户确定为洗钱嫌疑则会自动将对方账户的钱退还到用户的账户内。