[发明专利]一种新型的智能化财富管理系统

说明书

本发明提供一种新型的智能化财富管理系统，包括基金筛选模块、聚焦分析模块、风险预警模块中的至少一种。其中，基金筛选模块用以基于基金行业配置进行相似基金的筛选；聚焦分析模块用以基于龙虎榜数据对股票进行聚焦分析；风险预警模块用以基于股债收益比较进行投资的风险预警。本发明的智能化财富管理系统可为用户提供专业的相似基金筛选服务、智能化投研服务，并可有效进行投资风险预警。

技术领域

本发明涉及互联网金融技术领域，特别是涉及新型的智能化财富管理系统。

背景技术

目前，市场上有不少产品推出了“基金比较”功能，它们的一大特点是需要用户主动输入两个或两个以上的基金，从而对这两个或两个以上的基金进行多维度的数据展示与比较。如图1所示，以天天基金网的基金比较功能为例，该功能需要用户主动添加需要比较的基金，通过界面上的“加入比较”控件，从而对需要基金比较的基金进行多个维度的对比展示。如图2A～2B所示，以同花顺爱基金的基金比较为例，其推出的基金比较功能一次需要用户同时输入4支不同的基金代码，然后通过点击“开始比较”控件，从而显示多个维度的比较结果。

综合目前市场上已有的基金比较功能，一个重要的共同点是都需要用户主动输入待比较的基金。而在现实中，用户往往了解的是一只知名的基金，用户需要知道其它和该基金风格类似的基金，从而决定选择哪一只或哪些作为自己投资的备选池。随着基金买方投顾的发展壮大，投资顾问在为用户筛选基金时，往往也经常遇到“知道一个不错的基金，但是需要筛选更多与其配置风格相似的基金，从而在其中进行再次精选”这样的问题。

另外，“龙虎榜”是中国A股市场的专用术语，指的是每日两市中涨跌幅、换手率等由大到小的股票排名榜单。该榜单由交易所每日发布，其中同时还会披露上榜股票各自在哪些证券营业部的成交量较大。投资者可以从中了解当日异动个股的资金进出情况，判断是游资所为还是机构所为，从而帮助自己做出投资决策。

目前市场上对该数据的加工方式，主要停留在客观统计的层面。例如，同花顺网站的龙虎榜板块统计了所有营业部在指定时间区间内的上榜次数、买入股票只数、合计动用资金等信息，如图3所示；东方财富网站的龙虎榜板块则统计了所有股票在指定时间区间内的上榜次数、成交总额、历史行情等信息，如图4所示。

上述这类针对龙虎榜数据的客观统计工作，其结果本身总是中性的，即不加入任何对数据的主观洞见，因此也无法提供任何龙虎榜数据之外的额外信息。此外，信息越统计越繁多，这在当今这个智能化日益替代机械化的时代环境下，能够带给投资者的边际净价值只会越来越少，甚至沦为负值，即小于所消耗的精力。

再者，1964年奥斯本提出的“随机漫步理论”认为股票价格的变化类似布朗运动，具有“随机漫步”的特点，是不可预测的。1970年，由尤金·法玛提出并深化的有效市场理论(Efficient Markets Hypothesis，简称EMH)认为，股票价格收益率序列在统计上不具有“记忆性”，所以投资者无法根据历史的价格来预测股票价格的未来走势。有效市场理论是以存在一个完美的市场(Perfect Market)为前提的：(1)整个市场没有摩擦，即不存在交易成本和税收；所有资产完全可分割，可交易；没有限制性规定。(2)整个市场充分竞争，所有市场参与者都是价格的接受者。(3)信息成本为零。4)所有市场参与者同时接受信息，所有市场参与者都是理性的，并且追求效用最大化。然而在现实中，这些条件都难以达到。