[发明专利]一种银行网点风险预警流转管理方法和装置

权利要求书

1.一种银行网点风险预警流转管理方法，其特征在于，包括：

获取银行网点业务操作历史数据，建立数据库；

根据业务需求和限制条件对数据库进行挖掘，建立预警模型；

获取银行网点当日增量数据，根据预警模型生成预警表；

根据银行网点业务操作历史数据，设计动作的接口，利用前端将数据库和接口封装设计为风险预警管理系统；

将预警表导入风险预警管理系统，进行风险预警流转管理。

2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，获取银行网点业务操作历史数据，建立数据库，包括：

通过银行网点所配备的包含ATM、智能柜台的数字化设备进行广泛埋点，获取银行网点业务操作历史数据；其中，获取银行网点业务操作历史数据的广度包括柜员、网点和客户的潜在风险操作；获取银行网点业务操作历史数据的深度涉及每笔交易的业务细节，涉及包括人脸识别图像信息、识别结果、活体检测的多种审核信息；

对银行网点业务操作历史数据的业务审核信息进行加工统计，确定客户审核信息与审核结果不匹配的交易记录、柜员不符合审计规范的审核动作和网点不符合风险管理要求的管理行为；

建立数据库，将客户审核信息与审核结果不匹配的交易记录、柜员不符合审计规范的审核动作和网点不符合风险管理要求的管理行为分类存入数据库。

3.如权利要求1所述的方法，其特征在于，根据业务需求和限制条件对数据库进行挖掘，建立预警模型，包括：

通过分析审计需求和风险管理需求，将抽象的风险控制点细化、量化成以数据为表现形式的限制条件；

根据业务需求和限制条件，通过风险挖掘算法对数据库进行挖掘，建立预警模型。

4.如权利要求1所述的方法，其特征在于，获取银行网点当日增量数据，根据预警模型生成预警表，包括：

利用数据库从银行网点获取银行网点当日增量数据；银行网点当日增量数据，包括多种类型的业务数据；

将银行网点当日增量数据导入预警模型，通过业务需求对预警模型设置不同筛选条件，将限制条件作用于银行网点当日增量数据；

在限制条件命中业务数据时，生成一条预警任务；

遍历银行网点当日增量数据，对生成的多条预警任务建立表结构，生成预警表。

5.如权利要求1所述的方法，其特征在于，根据银行网点业务操作历史数据，设计动作的接口，利用前端将数据库和接口封装设计为风险预警管理系统，包括：

通过中后端接收银行网点业务操作历史数据，设计支持预警的流转过程或者对相关信息调取动作的接口；

利用前端将数据库和接口封装设计为具有可视化操作界面的、可以通过直观界面操作准确调用接口的风险预警管理系统。

6.如权利要求4所述的方法，其特征在于，将预警表导入风险预警管理系统，进行风险预警流转管理，包括：

将预警表进行状态流程的标识，获取预警表中的一条预警任务进入风险预警管理系统；

在风险预警管理系统中将这一条预警任务与监督员关联，分配至银行网点进行风险预警流转；

在这一条预警任务流转完成后归档；

继续获取预警表中的下一条预警任务进行风险预警流转，直至预警表中的全部预警任务都归档完毕，完成预警表的风险预警流转管理。