[发明专利]一种银行用大数据案件风险管控系统及方法

权利要求书

1.一种银行用大数据案件风险管控系统，其特征在于:包括数据管理模块，所述数据管理模块用于数据的导入、管理、风险层级计分规则的设置及计分规则的管理；数据分析模块，所述数据分析模块用于分析数据风险层级并统计得分；数据研判模块，所述数据研判模块用于根据风险层级计分规则和风险层级统计得分判断风险层级所处阶段；风险处置模块，所述风险处置模块用于核查风险数据所在业务主管部门或所在机构，并将风险数据发送至所在部门或机构进行处置；流程跟踪模块，所述流程跟踪模块用于对风险数据处置流程进行跟踪。

2.根据权利要求1所述一种银行用大数据案件风险管控系统，其特征在于，所述数据管理模块包括用户交互界面子模块、控制器子模块、数据库子模块，所述控制器子模块与用户交互界面子模块和数据库子模块网络连接，用户通过用户交互界面子模块请求进入控制器子模块获取数据，控制器子模块调取数据库子模块相关联数据并反馈到用户交互见面进行展示。

3.根据权利要求2所述一种银行用大数据案件风险管控系统，其特征在于：所述用户从用户交互界面将数据上传到控制器子模块，控制器子模块将数据上传到数据库子模块储存。

4.根据权利要求3所述一种银行用大数据案件风险管控系统，其特征在于：所述数据管理模块中数据的导入、管理、风险层级计分规则的设置及计分规则的管理设置于控制器子模块中。

5.根据权利要求4所述一种银行用大数据案件风险管控系统，其特征在于，所述风险层级计分规则分为：一般损害：经采取恢复或弥补措施，可消除部分影响，记为1分；严重损害：经采取恢复或弥补措施，仍产生较大影响记，为2分；特别严重损害：后果特别严重，影响重大且无法弥补，记为3分。

6.根据权利要求5所述一种银行用大数据案件风险管控系统，其特征在于：所述数据分析模块按照所述风险层级计分规则，对数据进行分析，包括同一员工/客户/业务涉及多条风险数据，累计计分，并根据所计分数将风险设定关注程度为重点关注或一般关注，且将分析结果分配给涉及部门或机构。

7.根据权利要求6一种银行用大数据案件风险管控系统，其特征在于：所述数据研判模块根据所述数据分析模块分析的风险层级结果进行进行人工研判，研判方式包括调整关注程度、后续核查部门或机构、补充核查指引或要求。

8.根据权利要求1所述一种银行用大数据案件风险管控系统，其特征在于：所述流程跟踪模块包括流程跟踪人员，所述流程跟踪人员被赋予对线索的研判、核查进展、处置结果进行查询的权限。

9.根据权利要求1～8任一项所述一种银行用大数据案件风险管控系统，其特征在于：该系统还包括系统设置模块，所述系统设置模块包括对系统操作人员进行设定、维护、注销，以及角色的设定，赋予权限的设定。

10.一种银行用大数据案件风险管控方法，其特征在于，包括以下步骤：

S1数据导入:系统管理员从数据管理模块将不同部门或机构的原始数据导入系统，并根据要求制定数据风险层级计分规则；

S2数据分析:以部门或机构为节点，按照数据风险层级计分规则对风险数据进行分析计分；

S3数据研判:操作人员根据风险层级统计得分，查看风险数据涉及详细问题及所引用的计分规则，确认对风险数据的核查部门或机构，提出核查要求。

S4风险处置:根据研判结果将风险数据从系统中分配给对应的核查部门或机构，不同部门或机构的操作人员从登入窗口输入专属账号和密码登入系统进入专属操作界面查看归属到本单位的风险数据，并对数据进行核查处置，且将核查处置结果从该窗口反馈到系统。

S5流程跟踪:被赋予权限操作人员对风险数据的研判、核查进展、处置结果进行查询跟踪。