[发明专利]一种跨区域、跨银行新型集团票据池系统及其管理方法

说明书

本发明公开了一种跨区域、跨银行新型集团票据池系统及其管理方法，属于信息处理技术领域，集团票据池系统的管理方法包括如下步骤：步骤1、企业集团外部客户对集团子公司进行票据付款；步骤2、企业集团ERP系统对集团子公司发送控制指令，集团子公司将接收的票据在所在的公司进行账务处理；步骤3、企业集团ERP系统对集团结算中心发送控制指令，集团结算中心进行定期归集电票工作，并将归集后的票据重新下拨至集团子公司；步骤4、集团子公司将归集后票据支付至子公司供应商；通过银行承兑汇票实现线上化和自动化管理，实现了票据和经办人员的分离，以公司结算中心为纽带，将成员企业的单一票据池进行集团化整合。

技术领域

本发明属于信息处理技术领域，具体涉及一种跨区域、跨银行新型集团票据池系统及其管理方法。

背景技术

与传统意义上的票据池管理思路相比，现代票据池概念，一是池子建在企业(或企业集团)内部，如企业(或企业集团)的职能部门----财务部，或企业集团下属的非银行金融机构----财务公司，而不是建立在外部商业银行；二是票据池管理，既包括票据实物的集中保管，也包括票据行为(如开票、贴现、背书、票据追索、到期支付与托收)的集中管理；三是进入到池子中的票据，是广义上的票据，不仅包括商业承兑汇票和银行承兑汇票，还可以包括企业(或企业集团)创设的内部票据。

现有的集团票据池系统在管理过程中容易出现以下问题：1.票据在期限、银行、金额、子公司之间的错配问题；2.纸质和电子承兑汇票共存、期限差距大、支付标准难统一、不透明且存在舞弊空间；3.传统“集团票据池”管理需要不同法人主体之间复杂的担保。

发明内容

为解决上述问题，本发明提供了一种跨区域、跨银行新型集团票据池系统及其管理方法，通过银行承兑汇票实现线上化和自动化管理，实现了票据和经办人员的分离，以公司结算中心为纽带，将成员企业的单一票据池进行集团化整合。

为实现上述目的，本发明提供如下技术方案：一种跨区域、跨银行新型集团票据池系统，包括企业集团外部客户，集团子公司、集团结算中心、合作银行、其他银行、供应商、企业集团ERP系统。

一种跨区域、跨银行新型集团票据池的管理方法，包括如下步骤：

步骤1、所述企业集团外部客户对集团子公司进行票据付款；

步骤2、所述企业集团ERP系统对集团子公司发送控制指令，所述集团子公司将接收的票据在所在的公司进行账务处理；

步骤3、所述企业集团ERP系统对集团结算中心发送控制指令，所述集团结算中心进行定期归集电票工作，并将归集后的票据重新下拨至集团子公司；

步骤4、所述集团子公司将归集后票据支付至子公司供应商。

进一步地，所述集团票据池系统的管理方法步骤4中集团子公司也可将票据质押至合作银行，合作银行再将票据支付至供应商。

进一步地，所述企业集团外部客户的资金汇入其他银行，所述其他银行将资金汇入合作银行，所述合作银行对汇入的资金统一进行归集并将资金重新支付其他银行。

与现有技术相比，本发明具有如下有益效果：

1)以企业集团ERP系统为中心，建立“类CBS资金管理系统”的“票据管理平台”，实现票据“类资金化”的票据直连管理，银行承兑汇票实现线上化、自动化管理，解决了票据在期限、银行、金额、子公司之间的错配问题，实现资源共享，提升了票据资产的流动性与效益性问题；

2)解决了纸质和电子承兑汇票共存、期限差距大、支付标准难统一、不透明且存在舞弊空间的问题，同时提高了公司采购议价能力，实现了票据和经办人员的分离，减少人为干预，对票据进行全流程、全生命周期的管理；