[发明专利]一种跨区域、跨银行新型集团票据池系统及其管理方法

权利要求书

1.一种跨区域、跨银行新型集团票据池系统，其特征在于,包括企业集团外部客户，集团子公司、集团结算中心、合作银行、其他银行、供应商、企业集团ERP系统。

2.根据权利要求1所述的一种跨区域、跨银行新型集团票据池的管理方法，其特征在于，包括如下步骤：

步骤1、所述企业集团外部客户对集团子公司进行票据付款；

步骤2、所述企业集团ERP系统对集团子公司发送控制指令，所述集团子公司将接收的票据在所在的公司进行账务处理；

步骤3、所述企业集团ERP系统对集团结算中心发送控制指令，所述集团结算中心进行定期归集电票工作，并将归集后的票据重新下拨至集团子公司；

步骤4、所述集团子公司将归集后票据支付至子公司供应商。

3.根据权利要求2所述的一种跨区域、跨银行新型集团票据池的管理方法，其特征在于：所述步骤4中集团子公司也可将票据质押至合作银行，合作银行再将票据支付至供应商。

4.根据权利要求1所述的一种跨区域、跨银行新型集团票据池系统，其特征在于：所述企业集团外部客户的资金汇入其他银行，所述其他银行将资金汇入合作银行，所述合作银行对汇入的资金统一进行归集并将资金重新支付其他银行。