[发明专利]风险商户排查方法、系统及计算机可读存储介质

说明书

本发明公开了一种风险商户排查方法，包括以下步骤：获取协查商户对应的风险因子，所述风险因子包括所述协查商户的至少一种标识信息；基于所述风险因子查询所述协查商户的关联商户；对所述关联商户进行资产冻结处理，并对所述关联商户进行风险排查。本发明还公开了一种风险商户排查系统及计算机可读存储介质。通过协查商户对应的风险因子查询协查商户的关联商户，使得可以实现风险商户的充分挖掘，进而可以实现风险商户的及时排查。

技术领域

本发明涉及风险评估技术领域，尤其涉及一种风险商户排查方法、系统及计算机可读存储介质。

背景技术

传统的风险商户排查流程，由于是在线下以文档的方式留存涉案的协查商户的协查案件信息及商户信息等，且协查商户的协查案件信息及风险数据等也需要线下进行人工维护。如此，由于人工维护的效率极其低下且人工维护过程中容易因主观或客观因素导致风险数据的遗漏，不利于风险数据的充分挖掘，进而不利于风险商户的及时排查。因而，现有的风险商户排查流程存在风险商户排查不及时的问题。

发明内容

本发明主要目的在于提供一种风险商户排查方法、风险商户排查系统及计算机可读存储介质，旨在解决风险商户排查不及时的问题，以提高风险商户排查的及时性。

为实现上述目的，本发明提供一种风险商户排查方法，所述方法包括以下步骤：

获取协查商户对应的风险因子，所述风险因子包括所述协查商户的至少一种标识信息；

基于所述风险因子查询所述协查商户的关联商户；

对所述关联商户进行资产冻结处理，并对所述关联商户进行风险排查。

可选地，所述对所述关联商户进行风险排查的步骤包括：

向所述关联商户对应的商户终端派发风险排查工单；

基于所述风险排查工单对所述关联商户进行风险排查。

可选地，所述基于所述风险排查工单对所述关联商户进行风险排查的步骤包括：

接收所述关联商户基于所述风险排查工单提交的商户资料；

基于所述风险排查工单核查所述商户资料的完整性；

在所述商户资料完整时，基于所述风险排查工单核查所述商户资料的正确性；

在所述商户资料正确时，取消对所述关联商户的资产冻结处理，并取消对所述关联商户的风险排查。

可选地，所述基于所述风险排查工单核查所述商户资料的完整性的步骤之后，还包括

在所述商户资料不完整时，基于所述风险排查工单和所述商户资料生成资料缺失原因，并将所述资料缺失原因发送至所述关联商户对应的商户终端；

所述基于所述风险排查工单核查所述商户资料的正确性的步骤之后，还包括：

在所述商户资料不正确时，基于所述风险排查工单和所述商户资料生成资料错误原因，并将所述资料错误原因发送至所述关联商户对应的商户终端。

可选地，所述向所述关联商户对应的商户终端派发风险排查工单的步骤之前，还包括：

确定所述关联商户的风险类型；

基于所述风险类型生成所述风险排查工单。

可选地，所述获取协查商户对应的风险因子的步骤之前，包括：

接收基于商户协查页面输入的协查条件，所述协查条件包括商户信息和/或协查案件信息；

按照所述协查条件从商户信息数据库中筛选出所述协查商户，并获取所述协查商户的至少一种标识信息。