[发明专利]风险商户排查方法、系统及计算机可读存储介质

权利要求书

1.一种风险商户排查方法，其特征在于，所述风险商户排查方法包括以下步骤：

获取协查商户对应的风险因子，所述风险因子包括所述协查商户的至少一种标识信息；

基于所述风险因子查询所述协查商户的关联商户；

对所述关联商户进行资产冻结处理，并对所述关联商户进行风险排查。

2.如权利要求1所述的风险商户排查方法，其特征在于，所述对所述关联商户进行风险排查的步骤包括：

向所述关联商户对应的商户终端派发风险排查工单；

基于所述风险排查工单对所述关联商户进行风险排查。

3.如权利要求2所述的风险商户排查方法，其特征在于，所述基于所述风险排查工单对所述关联商户进行风险排查的步骤包括：

接收所述关联商户基于所述风险排查工单提交的商户资料；

基于所述风险排查工单核查所述商户资料的完整性；

在所述商户资料完整时，基于所述风险排查工单核查所述商户资料的正确性；

在所述商户资料正确时，取消对所述关联商户的资产冻结处理，并取消对所述关联商户的风险排查。

4.如权利要求3所述的风险商户排查方法，其特征在于，所述基于所述风险排查工单核查所述商户资料的完整性的步骤之后，还包括

在所述商户资料不完整时，基于所述风险排查工单和所述商户资料生成资料缺失原因，并将所述资料缺失原因发送至所述关联商户对应的商户终端；

所述基于所述风险排查工单核查所述商户资料的正确性的步骤之后，还包括：

在所述商户资料不正确时，基于所述风险排查工单和所述商户资料生成资料错误原因，并将所述资料错误原因发送至所述关联商户对应的商户终端。

5.如权利要求2所述的风险商户排查方法，其特征在于，所述向所述关联商户对应的商户终端派发风险排查工单的步骤之前，还包括：

确定所述关联商户的风险类型；

基于所述风险类型生成所述风险排查工单。

6.如权利要求1所述的风险商户排查方法，其特征在于，所述获取协查商户对应的风险因子的步骤之前，包括：

接收基于商户协查页面输入的协查条件，所述协查条件包括商户信息和/或协查案件信息；

按照所述协查条件从商户信息数据库中筛选出所述协查商户，并获取所述协查商户的至少一种标识信息。

7.如权利要求6所述的风险商户排查方法，其特征在于，所述按照所述协查条件从商户信息数据库中筛选出所述协查商户的步骤之前，包括：

获取所述协查商户的商户信息和协查案件信息，所述商户信息包括所述协查商户的至少一种标识信息；

将所述商户信息与所述协查案件信息关联后存储至所述商户信息数据库中。

8.如权利要求1所述的风险商户排查方法，其特征在于，所述获取协查商户对应的风险因子的步骤之后，所述方法还包括：

以所述风险因子作为新增入网限制条件；

在检测到满足所述新增入网限制条件的新增商户时，对所述新增商户进行入网拦截。

9.一种风险商户排查系统，其特征在于，所述风险商户排查系统包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的风险商户排查程序，所述处理器执行所述风险商户排查程序时实现权利要求1-8中任一项所述的风险商户排查方法的步骤。

10.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机可读存储介质上存储有风险商户排查程序，所述风险商户排查程序被处理器执行时实现如权利要求1-8中任一项所述的风险商户排查方法的步骤。