[发明专利]基于区块链的洗钱预警方法及装置

说明书

本发明公开了一种基于区块链的洗钱预警方法及装置，涉及区块链技术领域。该方法包括利用初始人工智能洗钱预警模型识别联盟链上金融节点的洗钱交易数据；进而利用识别到的洗钱交易数据训练初始人工智能洗钱预警模型；利用训练后的人工智能洗钱预警模型对交易数据进行洗钱识别；在识别到交易数据为洗钱交易数据时进行预警。本发明利用区块链的联盟链实现金融机构间交易数据的信息共享，利用初始人工智能洗钱预警模型识别到的洗钱交易数据训练初始人工智能洗钱预警模型，不断优化人工智能洗钱预警模型，最后利用训练后的人工智能洗钱预警模型，对识别到的联盟链上金融节点的洗钱交易数据进行预警，提高洗钱预警有效性。

技术领域

本发明涉及区块链技术领域，尤其涉及基于区块链的洗钱预警方法及装置。

背景技术

本部分旨在为权利要求书中陈述的本发明实施例提供背景或上下文。此处的描述不因 为包括在本部分中就承认是现有技术。

金融机构、支付机构等义务机构作为资金活动的载体，拥有丰富的金融产品，为社会 提供多种金融服务。尤其是银行，具有跨地域甚至全球化的经营网点、资金汇划渠道便利 等特点，易被犯罪分子发展为洗钱活动的重要渠道。因此面对目前严峻的反洗钱形式，如 何提高反洗钱管理的有效性，通过技术手段形成一系列完整的事前预测、事中监控、历史 交易情况以及可疑交易的特征分析和可疑判断依据等多个维度进行综合分析。

反洗钱管理涉及行业众多，各行业的管理模式，管理标准和系统标准不同，各行业之 间未建立起完善的信息共享平台，存在信息壁垒，互相协作机制不畅通，反洗钱的管理难 以进行协同合作。但近年来，随着区块链技术的发展，基于区块链框架下探索和提升反洗 钱管理工作的有效性是目前急需解决的问题。

目前的客户金融交易信息管理还是在各个机构内部独立管理，没有建立有效的客户信 息和交易信息共享的机制。反洗钱的工作经常会牵扯到多个机构甚至于跨领域，当涉及到 需要从别的机构获取客户的金融交易信息的时候，反洗钱的调查工作会被中断或是很难继 续开展。随着金融市场的发展，洗钱活动也越来越频繁，手段越来越复杂。在反洗钱调查 中，往往从多方面提取到的数据量非常大，也非常复杂，需要耗费大量时间去分析和提取 重要的信息。

现有的反洗钱管理在客户金融交易环节，缺乏有效的信息共享和交互，反洗钱机构之 间信息不共享。因为各银行间存在竞争关系，导致反洗钱工作所需的信息数据不能及时的 公开共享和有效的对接。跨金融机构之间也缺乏有效的沟通协调机制，而现在的洗钱犯罪 多涉及到多个行业。跨领域之间信息的不共享，更增加了反洗钱工作的难度。银行与第三 方支付机构之间也存在信息不对称，当客户使用第三方支付机构进行支付结算时，银行无 法追踪支付后的资金流向。相似地，由于银行对于客户身份信息的保密，第三方支付平台 也无法掌握资金的来源。

总而言之，因为银行、第三方支付机构及其他金融机构之间的信息不共享，导致反洗 钱工作的开展面临诸多难题。

发明内容

本发明实施例提供一种基于区块链的洗钱预警方法，用以实现金融机构间信息共享， 提高洗钱预警有效性，该基于区块链的洗钱预警方法包括：

利用初始人工智能洗钱预警模型，对联盟链上金融节点的交易数据进行洗钱识别；

在初始人工智能洗钱预警模型识别到的联盟链上金融节点的洗钱交易数据满足训练 要求时，利用初始人工智能洗钱预警模型识别到的洗钱交易数据训练初始人工智能洗钱预 警模型；

利用训练后的人工智能洗钱预警模型，对联盟链上金融节点的交易数据进行洗钱识 别；

在识别到联盟链上金融节点的交易数据为洗钱交易数据时，将联盟链上金融节点的交 易数据及其对应的账户信息反馈至联盟链上各个金融节点进行预警。

本发明实施例还提供一种基于区块链的洗钱预警装置，用以实现金融机构间信息共 享，提高洗钱预警有效性，该基于区块链的洗钱预警装置包括：