[发明专利]基于区块链的洗钱预警方法及装置

权利要求书

1.一种基于区块链的洗钱预警方法，其特征在于，包括：

利用初始人工智能洗钱预警模型，对联盟链上金融节点的交易数据进行洗钱识别；

在初始人工智能洗钱预警模型识别到的联盟链上金融节点的洗钱交易数据满足训练要求时，利用初始人工智能洗钱预警模型识别到的洗钱交易数据训练初始人工智能洗钱预警模型；

利用训练后的人工智能洗钱预警模型，对联盟链上金融节点的交易数据进行洗钱识别；

在识别到联盟链上金融节点的交易数据为洗钱交易数据时，将联盟链上金融节点的交易数据及其对应的账户信息反馈至联盟链上各个金融节点进行预警。

2.如权利要求1所述的基于区块链的洗钱预警方法，其特征在于，在初始人工智能洗钱预警模型识别到的联盟链上金融节点的洗钱交易数据满足训练要求时，利用初始人工智能洗钱预警模型识别到的洗钱交易数据训练初始人工智能洗钱预警模型，包括：

将初始人工智能洗钱预警模型识别到的洗钱交易数据分为洗钱交易数据训练集、洗钱交易数据验证集及洗钱交易数据测试集；

利用初始人工智能洗钱预警模型识别到的洗钱交易数据中的洗钱交易数据训练集对初始人工智能洗钱预警模型进行迭代训练；

利用初始人工智能洗钱预警模型识别到的洗钱交易数据中的洗钱交易数据验证集调整迭代训练过程中初始人工智能洗钱预警模型的参数；

利用初始人工智能洗钱预警模型识别到的洗钱交易数据中的洗钱交易数据测试集验证训练后的人工智能洗钱预警模型的准确率；

在满足迭代训练终止条件时，获得训练后的人工智能洗钱预警模型。

3.如权利要求2所述的基于区块链的洗钱预警方法，其特征在于，在满足迭代训练终止条件时，获得训练后的人工智能洗钱预警模型，包括：

在迭代次数不小于预设迭代次数时，或训练后的人工智能洗钱预警模型的准确率不小于预设准确率时，获得训练后的人工智能洗钱预警模型。

4.如权利要求1所述的基于区块链的洗钱预警方法，其特征在于，还包括：

将通过金融节点私有链上各个客户节点共识后的交易数据添加至金融节点的私有链上；

在金融节点私有链上共识后的交易数据通过联盟链各个金融节点的共识后，将联盟链各个金融节点共识后的交易数据添加至联盟链上。

5.如权利要求4所述的基于区块链的洗钱预警方法，其特征在于，将通过金融节点私有链上各个客户节点共识后的交易数据添加至金融节点的私有链上，包括：

将交易信息在金融节点私有链上进行广播；

金融节点私有链上各个客户节点在接收到交易信息后，对交易信息进行共识；

在金融节点私有链上各个客户节点共识通过后，将共识通过后的交易数据添加至金融节点的私有链上。

6.如权利要求5所述的基于区块链的洗钱预警方法，其特征在于，还包括：

金融节点私有链上各个客户节点的本地账本，对金融节点私有链上各个客户节点共识通过后交易数据进行同步。

7.如权利要求4所述的基于区块链的洗钱预警方法，其特征在于，在金融节点私有链上共识后的交易数据通过联盟链各个金融节点的共识后，将联盟链各个金融节点共识后的交易数据添加至联盟链上，包括：

将金融节点私有链上共识后的交易数据在联盟链上进行广播；

联盟链上各个金融节点在接收到金融节点私有链上共识后的交易数据后，对金融节点私有链上共识后的交易数据进行共识；

在联盟链上各个金融节点共识通过后，将联盟链上各个金融节点共识通过后的交易数据添加至联盟链上。

8.如权利要求7所述的基于区块链的洗钱预警方法，其特征在于，还包括：

联盟链上各个金融节点的本地账本，对联盟链上各个金融节点共识通过后的交易数据进行同步。

9.如权利要求4所述的基于区块链的洗钱预警方法，其特征在于，还包括：

将未通过金融节点私有链上各个客户节点共识后的交易数据拒绝添加至金融节点的私有链上。