[发明专利]一种现金流的处理方法、装置、计算机设备及存储介质

说明书

本发明实施例涉及自动程序设计相关技术，公开了一种现金流的处理方法、装置、计算机设备及存储介质。该方法包括：获取交易合约，通过自适应现金流计量模型根据所述交易合约包括的合约条款生成计划现金流；确定所述计划现金流的清算模式，通过现金流清算调整机制中与所述清算模式匹配的规则对所述计划现金流进行轧差处理，得到交割现金流。本发明实施例可以通过自适应现金流计量模型自动生成计划现金流，并通过现金流清算调整机制基于计划现金流生成符合实际交割的交割现金流，无需人工操作，提高了业务运营自动化程度、降低了操作风险、简化了操作流程，解决相关技术的现金流管理依赖于业务人员手动处理导致的问题。

技术领域

本发明实施例涉及自动程序设计相关技术，尤其涉及一种现金流的处理方法、装置、计算机设备及存储介质。

背景技术

投资与交易集约化运营业务操作过程中，主要采用业务人员手工处理的方式管理下述场景的现金流。

例如，对于清算非全额模式场景，目前仅支持业务人员使用现金流信息多样维度的查询条件进行现金流的筛选，并明确指定现金流记录做轧差，无法自动进行符合实际交割情况的计划现金流到交割现金流的转换生成。具体地，业务人员根据交易合约的编号等要素查询交易合约项下的现金流，然后，手动选择查询得到的至少2条现金流做轧差处理。

目前现金流的业务人员手动处理极大的依赖人工判断和计算，需要多级复核审核，导致处理流程复杂、响应时间长、存在操作风险以及处理效率低下等问题。

发明内容

本发明实施例提供一种现金流的处理方法、装置、计算机设备及存储介质，可以解决相关技术的现金流管理依赖于业务人员手动处理导致的问题。

第一方面，本发明实施例提供了一种现金流的处理方法，包括：

获取交易合约，通过自适应现金流计量模型根据所述交易合约包括的合约条款生成计划现金流，其中，所述自适应现金流计量模型基于计划现金流计算公式、利息计算公式以及自适应调整补偿策略构成，所述自适应调整补偿策略用于根据交易修改前后的交易合约对应的应清算和已清算现金流的金额差额生成补偿现金流，将所述补偿现金流插入修改后的交易合约对应的计划现金流中；

确定所述计划现金流的清算模式，通过现金流清算调整机制中与所述清算模式匹配的规则对所述计划现金流进行轧差处理，得到交割现金流。

第二方面，本发明实施例还提供了一种现金流的管理装置，该装置包括：

计划现金流生成模块，用于获取交易合约，通过自适应现金流计量模型根据所述交易合约包括的合约条款生成计划现金流，其中，所述自适应现金流计量模型基于计划现金流计算公式、利息计算公式以及自适应调整补偿策略构成，所述自适应调整补偿策略用于根据交易修改前后的交易合约对应的应清算和已清算现金流的金额差额生成补偿现金流，将所述补偿现金流插入修改后的交易合约对应的计划现金流中；

交割现金流生成模块，用于确定所述计划现金流的清算模式，通过现金流清算调整机制中与所述清算模式匹配的规则对所述计划现金流进行轧差处理，得到交割现金流。

第三方面，本发明实施例还提供了一种计算机设备，所述计算机设备包括：

一个或多个处理器；

存储器，用于存储一个或多个程序，

当所述一个或多个程序被所述一个或多个处理器执行，使得所述一个或多个处理器实现如本发明任意实施例所述的现金流的处理方法。

第四方面，本发明实施例还提供了一种包含计算机可执行指令的存储介质，所述计算机可执行指令在由计算机处理器执行时用于执行如本发明任意实施例所述的现金流的处理方法。