[发明专利]银行账户交易行为画像构建方法及系统

权利要求书

1.一种银行账户交易行为画像构建方法，其特征在于，包括：

获取账号交易信息，提取交易流水句法关系，形成交易摘要信息；

对提取的交易摘要信息进行分词、词性标注、命名实体识别及依存句法分析，最终生成句法关系树；

从句法关系树中按规则提取交易标签和业务标签；

利用精确率和召回率对静态、动态信息进行综合计算，对异常交易内容进行汇总统计，并绘制账户画像。

2.如权利要求1所述的一种银行账户交易行为画像构建方法，其特征在于，所述句法关系包括：核心词、主谓关系、动宾关系、并列关系及状中关系。

3.如权利要求1所述的一种银行账户交易行为画像构建方法，其特征在于，

根据句法关系树，按规则提取交易标签和业务标签；

对于未能提取交易标签但提取了业务标签的摘要，将业务标签去除与业务动词库相匹配的词，获得交易标签；

对于提取了交易标签但未能提取业务标签的摘要，将交易标签加上摘要分词结果中与业务动词库相匹配的词，获得业务标签。

4.如权利要求1所述的一种银行账户交易行为画像构建方法，其特征在于，利用精确率和召回率对静态、动态信息进行综合计算，具体包括：

P＝A/A+B；

R＝A/A+C；

F-Measure＝(a²+1)PR/a²(P+R)；

其中，P表示精确率，A表示可提取并且提取正确的标签个数，B表示原本不可提取标签，包括提取的标签个数以及提取错误的标签个数之和；R表示召回率，C表示未能正确提取标签的个数；F-Measure为综合了精确率和召回率的评价指标，α为用来衡量精确率和召回率的相对重要性的指标。

5.如权利要求4所述的一种银行账户交易行为画像构建方法，其特征在于，采取随机抽样方式，每次随机抽取设定条数的交易摘要，将提取的标签与基于人工提取标签进行对比，计算精确率、召回率和F-Measure值。

6.如权利要求1所述的一种银行账户交易行为画像构建方法，其特征在于，对异常交易内容进行汇总统计，具体包括：

付款金额异常监控：支付的金额合计数超过或未完成预算金额设定百分比的交易数据；

供应商账户异常监控：存在同一月内对同一供应商不同账号付款的情况；

对私支付监控：按照银行账户用途分类，其中经费账户中支付给个人的交易数据；

大额现金余额监控：月末库存现金科目余额超过设定值。

7.如权利要求1所述的一种银行账户交易行为画像构建方法，其特征在于，将存在差异记录绘制账户画像，具体包括：

根据银行账户的静态信息和动态信息的计算结果，总结账户的状态标签和交易标签特征，对交易数据进行图表展示。

8.一种银行账户交易行为画像构建方法系统，其特征在于，包括：

数据获取模块，用于获取账号交易信息，提取交易流水句法关系，形成交易摘要信息；

关系构建模块，用于对提取的交易摘要信息进行分词、词性标注、命名实体识别及依存句法分析，最终生成句法关系树；

标签提取模块，用于从句法关系树中按规则提取交易标签和业务标签；

账户画像模块，用于利用精确率和召回率对静态、动态信息进行综合计算，对异常交易内容进行汇总统计，并绘制账户画像。

9.如权利要求8所述的一种银行账户交易行为画像构建系统，其特征在于，数据获取过程中，在画像构建系统和所监控的银行账户上分别设置前端机，所述前端机用于对两个系统之间进行交易信息的传输以及进行数据加密和解密操作。

10.一种终端设备，其包括处理器和存储器，处理器用于实现各指令；存储器用于存储多条指令，其特征在于，所述指令适于由处理器加载并执行权利要求1-7任一项所述的银行账户交易行为画像构建方法。