[发明专利]一种资产交易分配算法与管理系统

权利要求书

1.一种资产交易分配算法与管理系统，其特征在于，包括：产品仓位运算和客户仓位运算基础上进行的动态调仓；

产品仓位运算，根据策略系统，定期运算给出当前产品组合的最优配置仓位比例；

客户仓位运算，根据基金净值的最新数据，可以根据最新的净值数据与客户的持仓份额，运算得出当前客户各个基金产品的持仓金额占比，并得到与最优仓位的偏离度。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，偏离调整仓位时触发通知机制，可根据系统设置及客户要求进行自动调仓或半自动调仓；

自动调仓为若客户在购买产品时，未授权系统自动调仓，则当客户的资金仓位比例与最优的仓位比例偏离度超过阈值时，系统内发出通知，客户将会接收到短信提示，同时，交易系统还将会有站内提醒消息与客户调仓待确认状态，需客户进一步确认是否调仓；

半自动调仓为若客户在购买产品时，已经确认授权系统自动调仓，则当客户的资金仓位比例与最优的仓位比例偏离度超过阈值时，系统内发出通知，用户只会收到短信提示及站内提醒，但系统不会出现调仓待确认状态。

3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，偏离调整仓位时将进行一键调仓，用于一键对客户当前的投资组合进行仓位调整；

当客户已授权系统自动调仓或未授权客户在系统内确认调仓后，系统后台将根据用户仓位与最优仓位之间的差额，计算出调整比例与调整金额，进行一键调仓；

赎回调减基金产品变动比例，资金到账后申购调增基金产品，并在申购时不同产品设定不同的优先级，保证调仓过程中仓位的相对稳定性。

4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，在调仓优化过程中，系统在设置时会首先保证调仓的可交易性，考虑各个基金产品的最低起购金额、最小追加申购金额、最小赎回份额、最低持有份额，调减金额与调增金额均会在调仓优化的过程中保证交易的可操作性；

系统定时查询各个基金产品状态，确保调仓过程中组合内所有基金产品交易状态正常，避免由于基金状态异常造成调仓失败。当由于特殊原因发生基金暂停申购时，根据提前设定的应急备选方案为客户选择最优相似产品作为替代。备选方案从收益、波动、历史趋势等多个维度来进行比较筛选，保证组合的相对稳定性和调仓的及时性；

调整金额计算，根据调仓日前一天的基金收盘净值和持仓份额计算。