[发明专利]债券批量计息的方法及装置

权利要求书

1.一种债券批量计息的方法，其特征在于，包括：

针对不同类型金融资产中的不同金融产品，通过每一金融产品包含的不同债券的会计要素，获取每一金融产品的全量债券持仓和总已计提利息；所述会计要素包括与债券对应的金融资产类型、金融属性参数、债券明细品种和交易市场类型；所述总已计提利息用于表征金融产品在当前计息日前已计提的利息；

对每一金融产品的全量债券持仓进行筛选，保留每一金融产品包含的不同债券的目标债券持仓；所述债券的目标债券持仓用于表征全量债券持仓中该债券需在计息日参与计息的债券持仓；

获取每一金融产品包含的不同债券的百元面值当前剩余本金债券利息；所述百元面值当前剩余本金债券利息用于表征每一债券的剩余面值的应计提利息；

根据每一金融产品包含的不同债券的百元面值当前剩余本金债券利息和目标债券持仓，计算每一金融产品包含的每一债券应收的利息总额；

根据每一金融产品包含的每一债券应收的利息总额和总已计提利息，计算每一金融产品的当前计息日应计提利息。

2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，针对不同类型金融资产中的不同金融产品，通过每一金融产品包含的不同债券的会计要素，获取每一金融产品的全量债券持仓和总已计提利息，包括：

针对不同交易市场中不同类型金融资产中的不同金融产品，通过每一金融产品包含的不同债券的会计要素，获取每一金融产品的全量债券持仓和总已计提利息。

3.如权利要求1所述的方法，其特征在于，获取每一金融产品包含的不同债券的百元面值当前剩余本金债券利息，包括：

从获取的产品历史持有债券信息中，获取每一金融产品包含的不同债券的百元面值当前剩余本金债券利息。

4.如权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括：

将每一金融产品包含的不同债券与预获取的债券基本属性进行匹配，确定每一金融产品包含的每一债券的债券属性；所述债券属性用于表征对应不同债券的利息计算参数；

根据每一金融产品包含的不同债券的百元面值当前剩余本金债券利息和目标债券持仓，计算每一金融产品包含的每一债券应收的利息总额，包括：

根据每一金融产品包含的不同债券的债券属性，百元面值当前剩余本金债券利息和目标债券持仓，计算每一金融产品包含的每一债券应收的利息总额。

5.如权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括：在新增金融产品时，通过新增金融产品包含的不同债券的会计要素的取值获取全量债券的持仓和总已计提利息；对新增的金融产品的全量债券持仓进行筛选，保留新增的金融产品包含的不同债券的目标债券持仓；获取新增的金融产品包含的不同债券的百元面值当前剩余本金债券利息；计算新增的金融产品包含的每一债券应收的利息总额；计算新增的金融产品的当前计息日应计提利息。

6.一种债券批量计息的装置，其特征在于，包括：

数据获取模块，用于针对不同类型金融资产中的不同金融产品，通过每一金融产品包含的不同债券的会计要素，获取每一金融产品的全量债券持仓和总已计提利息；所述会计要素包括与债券对应的金融资产类型、金融属性参数、债券明细品种和交易市场类型；所述总已计提利息用于表征金融产品在当前计息日前已计提的利息；

筛选模块，用于对每一金融产品的全量债券持仓进行筛选，保留每一金融产品包含的不同债券的目标债券持仓；所述债券的目标债券持仓用于表征全量债券持仓中该债券需在计息日参与计息的债券持仓；

百元面值当前剩余本金债券利息获取模块，用于获取每一金融产品包含的不同债券的百元面值当前剩余本金债券利息；所述百元面值当前剩余本金债券利息用于表征每一债券的剩余面值的应计提利息；

利息总额计算模块，用于根据每一金融产品包含的不同债券的百元面值当前剩余本金债券利息和目标债券持仓，计算每一金融产品包含的每一债券应收的利息总额；

当前计息日应计提利息计算模块，用于根据每一金融产品包含的每一债券应收的利息总额和总已计提利息，计算每一金融产品的当前计息日应计提利息。