[发明专利]一种识别套现账户的方法、存储介质及电子设备

说明书

本发明公开了一种识别套现账户的方法、存储介质及电子设备，所述方法包括以下步骤：获取目标账户的交易行为明细；基于似然函数模型确定所述交易行为明细中每一次交易行为对应的交易行为概率比；根据每一次交易行为对应的交易行为概率比的乘积确定目标账户的交易行为检测值，比较所述交易行为检测值与预设的阈值条件，根据比较结果确定所述目标账户属于套现账户还是正常账户。本发明能够根据目标账户的每一次交易行为对应的交易行为概率比的乘积得到的目标账户的交易行为检测值，以判断目标账户为套现账户还是正常账户，提高识别套现账户的精度、过滤掉正常客户卡，有效识别员工套现行为以及员工套现反作弊行为。

技术领域

本发明属于应用技术领域，具体涉及一种识别套现账户的方法、存储介质及电子设备。

背景技术

近年来，套现行为十分常见，特别是加油套现行为，例如加油站员工通过开通多个无卡加油账户模拟正常客户加油、相识员工串账户加油、与社会车辆串通加油等方式进行加油套现的行为，单纯靠加油频率、加油时间、加油地点或某些特定条件对套现的行为识别率低，容易出现误报。

从加油套现的方式来看，加油套现可以分为直接套现和间接套现。直接套现为加油站员工在加油现场亲自持用户卡为现金客户加油套现的行为。间接套现为容留外部人员(非站内员工)在加油站内利用加油套现。

加油套现的手段具有多样性，积分、优惠券、易捷币等虚拟资产都有套现的情况发生。

目前，识别加油套现账户的方法为：对加油的基础流水数据进行分析，具体地，对加油账户在油站的加油日期、加油时间、加油油品、交易金额作分析，计算油站消费次数占比、油品消费次数占比、加油升数分布，然后，计算其熵值，最后，根据熵值挑出符合条件的加油套现行为。

然而，以上识别加油套现账户的方法分析过程复杂，而且精度不足。

现在亟须一种识别套现账户的方法、存储介质及电子设备。

发明内容

本发明所要解决的技术问题是提高识别套现账户的精度、过滤掉正常客户卡，有效识别员工套现行为以及员工套现反作弊行为。

针对上述问题，本发明提供了一种识别套现账户的方法、存储介质及电子设备。

第一方面，本发明提供了一种识别套现账户的方法，包括以下步骤：

获取目标账户的交易行为明细；

基于似然函数模型确定所述交易行为明细中每一次交易行为对应的交易行为概率比；

根据每一次交易行为对应的交易行为概率比的乘积确定目标账户的交易行为检测值，比较所述交易行为检测值与预设的阈值条件，根据比较结果确定所述目标账户属于套现账户还是正常账户。

根据本发明的实施例，优选地，基于似然函数模型确定交易行为明细中每一次交易行为的交易行为概率比，包括以下步骤：

对于交易行为明细中每一次交易行为，获取当前交易行为属于正常交易行为的概率以及套现交易行为的概率；

基于似然函数模型，根据当前交易行为属于正常交易行为的概率以及套现交易行为的概率确定当前交易行为的交易行为概率比；其中，

所述似然函数模型如下：

Lr＝(1-Pr₀)/(1-Pr₁)

其中，Lr为当前交易行为的交易行为概率比，Pr₀为当前交易行为属于正常交易行为的概率；Pr₁为当前交易行为属于套现交易行为的概率。

根据本发明的实施例，优选地，