[发明专利]一种识别套现账户的方法、存储介质及电子设备

权利要求书

1.一种识别套现账户的方法，其特征在于，包括以下步骤：

获取目标账户的交易行为明细；

基于似然函数模型确定所述交易行为明细中每一次交易行为对应的交易行为概率比；

根据每一次交易行为对应的交易行为概率比的乘积确定目标账户的交易行为检测值，比较所述交易行为检测值与预设的阈值条件，根据比较结果确定所述目标账户属于套现账户还是正常账户。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，基于似然函数模型确定交易行为明细中每一次交易行为的交易行为概率比，包括以下步骤：

对于交易行为明细中每一次交易行为，获取当前交易行为属于正常交易行为的概率以及套现交易行为的概率；

基于似然函数模型，根据当前交易行为属于正常交易行为的概率以及套现交易行为的概率确定当前交易行为的交易行为概率比；其中，

所述似然函数模型如下：

Lr＝(1-Pr₀)/(1-Pr₁)

其中，Lr为当前交易行为的交易行为概率比，Pr₀为当前交易行为属于正常交易行为的概率；Pr₁为当前交易行为属于套现交易行为的概率。

3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，当前交易行为属于正常账户行为的概率为在历史记录数据中存在当前交易行为的正常账户占所有正常账户的比值，当前交易行为属于套现交易行为的概率为在历史记录数据中存在当前交易行为的套现账户占所有套现账户的比值。

4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，比较所述交易行为检测值与预设的阈值条件，根据比较结果确定所述目标账户属于套现账户还是正常账户，包括：

当所述交易行为检测值大于或等于预设的套现账户阈值时，判定所述目标账户为套现账户；

当所述交易行为检测值小于或等于预设的正常账户阈值时，判定所述目标账户为正常账户。

5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：

当所述交易行为检测值大于正常账户阈值且小于套现账户阈值时，等待下一次交易行为，并将下一次交易行为作为当前交易行为，重新计算其对应的目标账户的交易行为检测值，直到确定出所述目标账户属于套现账户还是正常账户为止。

6.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述交易行为检测值等于每一次交易行为对应的交易行为概率比的乘积。

7.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：

根据确定为属于套现账户的所有账户以及确定为属于正常账户的所有账户分别建立账户的黑名单和白名单；

查询所述黑名单或白名单中是否存在账户类型待确定的目标账户；

当所述黑名单中存在账户类型待确定的目标账户时，确定所述目标账户为套现账户；

当所述白名单中存在账户类型待确定的目标账户时，确定所述目标账户为正常账户。

8.根据权利要求7所述的方法，其特征在于，

所述黑名单和所述白名单均包括：账户、账户注册人员信息以及交易行为明细。

9.一种存储介质，其上存储有计算机程序，其特征在于，该计算机程序被处理器执行时实现如权利要求1至8中任一项所述方法的步骤。

10.一种电子设备，其包括存储器和处理器，其特征在于，该存储器上存储有计算机程序，该计算机程序被处理器执行时实现如权利要求1至8中任一项所述方法的步骤。