[发明专利]交易预警方法、装置和设备

说明书

本申请提供了一种交易预警方法、装置和设备，其中，该方法包括：获取当前用户通过目标账户发起的目标交易的特征数据；根据所述目标交易的特征数据对所述目标交易采用身份验证、异常账户检测、账户交易习惯验证中的至少一种预警验证方式，判断目标交易是否满足目标账户的预警条件；在确定目标交易满足所述预警条件的情况下，向目标用户发送预警信息；接收所述目标用户对所述预警信息的反馈信息；根据所述反馈信息调整所述目标账户的预警条件。在本申请实施例中，可以在满足预警条件的情况下及时提醒目标用户，有效提高了账户的安全性。进一步的，可以根据目标用户对预警信息的反馈信息调整目标账户的预警条件，从而进一步提高交易预警的准确性。

技术领域

本申请涉及数据处理技术领域，特别涉及一种交易预警方法、装置和设备。

背景技术

银行用户通常可以注册银行账户，并通过ATM机、银行柜台、手机银行、网页等途径登录注册的银行账户，并进行相关交易。但是可能存在账户被盗的情况，不法分子可能会非法登录盗取的账户进行交易，使得银行账户的资金安全不能得到保证。现有技术中没有对交易进行实时监测的方法，使得无法在交易发生异常的情况下给予账户持有者及时的提醒，以避免上述情况的发生。

针对上述问题，目前尚未提出有效的解决方案。

发明内容

本申请实施例提供了一种交易预警方法、装置和设备，以解决现有技术中无法在交易发生异常的情况下给予账户持有者及时的提醒的问题。

本申请实施例提供了一种交易预警方法，包括：获取当前用户通过目标账户发起的目标交易的特征数据；根据所述目标交易的特征数据对所述目标交易采用身份验证、异常账户检测、账户交易习惯验证中的至少一种预警验证方式，判断所述目标交易是否满足所述目标账户的预警条件；在确定所述目标交易满足所述预警条件的情况下，向所述目标用户发送预警信息；接收所述目标用户对所述预警信息的反馈信息；根据所述反馈信息调整所述目标账户的预警条件。

在一个实施例中，根据所述目标交易的特征数据对所述目标交易采用身份验证的预警验证方式，判断所述目标交易是否满足所述目标账户的预警条件，包括：根据所述目标交易的特征数据，确定所述目标交易是否涉及身份验证，其中，所述身份验证包括：电话号码验证和身份证号码验证；在确定所述目标交易涉及身份验证的情况下，获取所述目标交易的发生地、验证的电话号码的归属地和验证的身份证号码的归属地；根据所述目标交易的发生地、验证的电话号码的归属地、验证的身份证号码的归属地和所述目标账户的预警条件，判断所述目标交易是否满足所述目标账户的预警条件；其中，所述预警条件包括：在所述目标交易涉及身份验证的情况下，所述目标交易的发生地、验证的电话号码的归属地和验证的身份证号码的归属地均不相同时向所述目标用户发送预警信息。

在一个实施例中，根据所述目标交易的特征数据对所述目标交易采用异常账户检测的预警验证方式，判断所述目标交易是否满足所述目标账户的预警条件，包括：根据所述目标交易的特征数据，确定所述目标交易涉及的账户；获取所述目标交易涉及的账户的历史交易数据；根据所述目标交易涉及的账户的历史交易数据，确定与所述目标交易涉及的账户的关联账户；根据所述目标交易涉及的账户、与所述目标交易涉及的账户的关联账户和所述目标账户的预警条件，判断所述目标交易是否满足所述目标账户的预警条件；其中，所述预警条件包括：在所述目标交易涉及的账户和/或所述关联账户为异常账户的情况下，向所述目标用户发送预警信息。

在一个实施例中，根据所述目标交易的特征数据对所述目标交易采用账户交易习惯验证的预警验证方式，判断所述目标交易是否满足所述目标账户的预警条件，包括：获取所述目标账户的历史交易数据；根据所述目标账户的历史交易数据，确定所述目标账户的交易习惯信息；根据所述目标账户的习惯信息、所述目标交易的特征数据和所述预警条件，判断所述目标交易是否满足所述目标账户的预警条件；其中，所述预警条件包括：在所述目标交易不符合所述目标账户的习惯信息的情况下，向所述目标用户发送预警信息。