[发明专利]银行业务实时监测系统及方法、设备、存储介质

说明书

本发明公开一种银行业务实时监测系统及方法、设备、存储介质，系统包括实时数据采集模块、实时模型管理模块、数据监管模块和风险预警模块。实时数据采集模块，用于采集银行内部业务系统中的实时业务数据；实时模型管理模块，用于分析实时业务数据对应的数据类型和监控对象，并根据数据类型和监控对象确定相匹配的监管模型；数据监管模块，用于基于所确定的监管模型监测实时业务数据是否存在业务违规风险；风险预警模块，用于在数据监管模块监测到业务违规风险时，输出相应的业务预警信息。采用本发明，可以对银行内部正在进行的交易或非交易操作进行监控，及时发现风险并预警，可以保证银行业务系统的整体安全、平稳地运转。

技术领域

本发明涉及银行实时风控技术领域，尤其涉及一种银行业务实时监测系统及方法、设备、存储介质。

背景技术

随着社会经济的高速发展，各大银行作为金融服务的中心，其各种潜在风险也日益增多，特别是在实时业务交易中可能存在很多风险，例如，银行内部或外部人员利用制度管理缺陷或用高科技手段进行违法犯罪的业务交易。而现有的银行风险管控系统多是针对银行业务操作之后的风险评估或管控，并不能及时有效地避免违规业务行为的发生，对于银行正在发生的违规交易，银行通常没有较好的系统进行防范，多是在事后才能发现风险交易，从而给银行及客户带来较大的损失。

发明内容

本发明实施例提供一种银行业务实时监测系统及方法、设备、存储介质，可以对银行内部正在进行的交易货非交易操作进行监控，及时发现风险并预警，可以保证银行业务系统的整体安全、平稳地运转。

本发明实施例第一方面提供了一种银行业务实时监测系统，可包括：

实时数据采集模块、实时模型管理模块、数据监管模块和风险预警模块；

实时数据采集模块，用于采集银行内部业务系统中的实时业务数据；

实时模型管理模块，用于分析实时业务数据对应的数据类型和监控对象，并根据数据类型和监控对象确定相匹配的监管模型；

数据监管模块，用于基于所确定的监管模型监测实时业务数据是否存在业务违规风险；

风险预警模块，用于在数据监管模块监测到业务违规风险时，输出相应的业务预警信息。

本发明实施例第二方面提供了一种银行业务实时监测方法，可包括：

采集银行内部业务系统中的实时业务数据；

分析实时业务数据对应的数据类型和监控对象，并根据数据类型和监控对象确定相匹配的监管模型；

基于所确定的监管模型监测实时业务数据是否存在业务违规风险；

在数据监管模块监测到业务违规风险时，输出相应的业务预警信息。

本发明实施例第三方面提供了一种计算机设备，该设备包括处理器和存储器，所述存储器中存储有至少一条指令、至少一段程序、代码集或指令集，所述至少一条指令、所述至少一段程序、所述代码集或指令集由所述处理器加载并执行以实现上述方面所述的银行业务实时监测方法。

本发明实施例第四方面提供了一种计算机存储介质，该计算机存储介质中存储有至少一条指令、至少一段程序、代码集或指令集，所述至少一条指令、所述至少一段程序、所述代码集或指令集由处理器加载并执行以实现上述方面所述的银行业务实时监测方法。

本发明实施例提供的银行业务实时监测系统，实现了对操作过程中的各种交易操作行为和非交易活动进行严格监测，对客户交易的资金流向、账户动态等进行全方位监控，并能实时地对违规和可疑交易进行预警。同时，通过督导对发现的问题及时进行分析和处理，达到了及时的稽核审计，提高了稽核审计工作的有效性和针对性，降低了稽核工作人员劳动强度，保证了银行业务系统的整体安全、平稳地运转。

附图说明