[发明专利]银行业务实时监测系统及方法、设备、存储介质

权利要求书

1.一种银行业务实时监测系统，其特征在于，包括：实时数据采集模块、实时模型管理模块、数据监管模块和风险预警模块；

所述实时数据采集模块，用于采集银行内部业务系统中的实时业务数据；

所述实时模型管理模块，用于分析所述实时业务数据对应的数据类型和监控对象，并根据所述数据类型和所述监控对象确定相匹配的监管模型；

所述数据监管模块，用于基于所确定的监管模型监测所述实时业务数据是否存在业务违规风险；

所述风险预警模块，用于在所述数据监管模块监测到业务违规风险时，输出相应的业务预警信息。

2.根据权利要求1所述的系统，其特征在于，

所述实时数据采集模块，具体用于从实时交易旁路数据中采集当前时刻之前的预设时间段内的实时业务数据，并将所述实时业务数据传输至实时监控中心的实时模型管理模块。

3.根据权利要求1所述的系统，其特征在于，

所述数据类型包括基础数据和非基础数据，所述基础数据包括机构数据、用户数据和权限数据，所述非基础数据包括受托下款数据、信贷资金流出数据、还款资金来源数据、资金回流数据、存款数据、信用卡数据、员工交易数据和柜员操作数据；

所述监控对象包括信贷客户、员工客户、逾期客户、特定岗位、重点行业和特殊年龄。

4.根据权利要求1所述的系统，其特征在于，

所述监管模型的模型参数包括风险等级、风险类型和风险规则。

5.根据权利要求1所述的系统，其特征在于，

所述监管模型具体用于，对比所述实时业务数据与预先设置的动态阈值之间的关系，确定不同动态阈值下所述实时业务数据是否存在业务违规风险。

6.根据权利要求4所述的系统，其特征在于，所述系统还包括：

模型扩展模块，用于根据行内需求创建新监管模型用于监管该模型下新创建的风险类型。

7.一种银行业务实时监测方法，其特征在于，包括：

采集银行内部业务系统中的实时业务数据；

分析所述实时业务数据对应的数据类型和监控对象，并根据所述数据类型和所述监控对象确定相匹配的监管模型；

基于所确定的监管模型监测所述实时业务数据是否存在业务违规风险；

在所述数据监管模块监测到业务违规风险时，输出相应的业务预警信息。

8.根据权利要求7所述的方法，其特征在于，所述采集银行内部业务系统中的实时业务数据，包括：

从实时交易旁路数据中采集当前时刻之前的预设时间段内的实时业务数据，并将所述实时业务数据传输至实时监控中心。

9.一种计算机设备，其特征在于，所述计算机设备包括处理器和存储器，所述存储器中存储有至少一条指令、至少一段程序、代码集或指令集，所述至少一条指令、所述至少一段程序、所述代码集或指令集由所述处理器加载并执行以实现如权利要求7和8任一项所述的银行业务实时监测方法。

10.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述存储介质中存储有至少一条指令、至少一段程序、代码集或指令集，所述至少一条指令、所述至少一段程序、所述代码集或指令集由处理器加载并执行以实现如权利要求7和8任一项所述的银行业务实时监测方法。