[发明专利]交易异常监测方法及装置

权利要求书

1.一种交易异常监测方法，其特征在于，包括：

分别获取各个用户各自在第一预设时段内发送的全部交易以及各笔交易对应的交易金额；

根据对应的日期将各个所述用户各自对应的原键值进行细分处理，分别确定各个所述用户在每个所述日期内的交易总额和交易金额的平方和，其中，各个所述日期共同组成所述第一预设时段；

基于各个所述用户在每个所述日期内的交易总额和交易金额的平方和，对各个用户各自对应的键值分别进行局部汇总处理，分别确定各个所述用户客户在所述在第一预设时段内的交易总额和交易金额的平方和；

应用各个所述用户客户在所述在第一预设时段内的交易总额和交易金额的平方和，对各个用户各自对应的键值进行全局汇总处理，得到标准差；

根据所述标准差分别获取各个所述用户各自对应的正态概率分布数据；

接收针对目标用户的交易请求，该交易请求中包含有对应的待交易金额；

获取预存储的所述目标用户对应的正态概率分布数据，其中，所述正态概率分布数据基于所述目标用户在第一预设时段内的交易金额均值和该目标用户对应的标准差确定得到；

其中，所述标准差是预先基于预设规则对各个用户各自对应的键值分别进行细分处理、局部汇总处理和全局汇总处理之后确定得到的，各个所述用户中包含有所述目标用户；

根据所述待交易金额和所述目标用户对应的正态概率分布数据，对当前针对所述目标用户的交易请求进行异常情况监控。

2.根据权利要求1所述的交易异常监测方法，其特征在于，所述根据所述待交易金额和所述目标用户对应的正态概率分布数据，对当前针对所述目标用户的交易请求进行异常情况监控，包括：

判断所述待交易金额所属的预设数额范围在对应的所述正态概率分布数据中出现的次数是否小于异常阈值，若是，则确定当前针对所述目标用户的交易请求存在异常情况。

3.根据权利要求1所述的交易异常监测方法，其特征在于，所述根据对应的日期将各个所述用户各自对应的原键值进行细分处理，分别确定各个所述用户在每个所述日期内的交易总额和交易金额的平方和，其中，各个所述日期共同组成所述第一预设时段，包括：

将各个所述用户各自对应的原键值细分为各个所述用户各自对应的用户标识以及对应在所述第一预设时段内的各个日期，得到各个所述用户各自对应的细分键值，其中，所述原键值为各个所述用户各自对应的用户标识；

应用各个所述用户各自对应的细分键值、各自在第一预设时段内发送的全部交易以及各笔交易对应的交易金额，分别确定各个所述用户在每个所述日期内的交易总额和交易金额的平方和。

4.根据权利要求3所述的交易异常监测方法，其特征在于，所述基于各个所述用户在每个所述日期内的交易总额和交易金额的平方和，对各个用户各自对应的键值分别进行局部汇总处理，分别确定各个所述用户客户在所述在第一预设时段内的交易总额和交易金额的平方和，包括：

应用各个所述用户各自对应的原键值，以及，各个所述用户在每个所述日期内的交易总额和交易金额的平方和，分别确定各个所述用户客户在所述在第一预设时段内的交易总额和交易金额的平方和。

5.根据权利要求1所述的交易异常监测方法，其特征在于，所述应用各个所述用户客户在所述在第一预设时段内的交易总额和交易金额的平方和，对各个用户各自对应的键值进行全局汇总处理，得到所述标准差，包括：

根据用户的总量、各个所述用户客户在所述在第一预设时段内的交易总额和交易金额的平方和，基于预设的标准差计算模型确定所述平方差，其中，所述标准差计算模型用于表示所述标准差、各个所述用户客户在所述在第一预设时段内的交易总额、交易金额的平方和所述用户的总量之间的对应关系。

6.根据权利要求1至5任一项所述的交易异常监测方法，其特征在于，还包括：

向所述目标用户发送对应的包含有所述当前针对所述目标用户的交易请求存在异常情况的报警信息。