[发明专利]一种金融欺诈行为的识别方法

说明书

本发明公开了一种金融欺诈行为的识别方法，属于金融安全技术领域，包括：步骤S1，判断网络操作行为是否通过身份评估验证：若是：则转向步骤S2；若否：输出第一报警信息；步骤S2，判断网络操作行为是否通过交易评估验证：若是：则转向步骤S3；若否：则输出第二报警信息；步骤S3，判断网络操作行为是否通过信用评估验证：若是：则输出通过信息；若否：则输出第三报警信息；上述技术方案的有益效果是：通过对用户的当前的网络操作行为进行识别判断，进而对该行为进行危险等级的评估分类，并输出相应级别的报警信息，达到及时对金融欺诈行为进行的阻断目的，同时，该方法通过设置黑名单数据库对金融欺诈行为达到釜底抽薪的效果。

技术领域

本发明涉及金融安全技术领域，尤其涉及一种金融欺诈行为的识别方法。

背景技术

金融欺诈是欺诈者利用各种手段诱使受害人跳入利益陷阱，导致其金融资产遭受损害的行为，金融欺诈具有时滞性和被动性，金融欺诈自身的专业性加重了交易双发的信息不对称，这就使得许多受害者甚至是第三方监管者无法在第一时间对欺诈行为进行识别与制止，同时，金融欺诈者在实施金融欺诈时，通常不采取面对面交易的方式，而是利用一定的通讯手段，一旦欺诈成功，欺诈者逃离犯罪现场，毁灭欺诈证据的速度之快，甚至超过了被欺诈者的反应速度。其次，金融欺诈行为具有一定的隐蔽性，从实施到被受害者发觉，往往需要一段时间，而金融欺诈者通常早早设计好了逃跑的路线，趁着受害者还未反应过来，欺诈者早已逃之夭夭，因此，当前急需一种能够对金融诈骗的网络操作行为进行自动识别的方法，使得能够对潜在的金融欺诈行为进行预报警，将金融欺诈行为扼杀在摇篮中。

发明内容

根据现有技术中存在的上述问题，现提供一种金融欺诈行为的识别方法，该方法通过对用户的当前的网络操作行为进行识别判断，进而对该行为进行危险等级的评估分类，并输出相应级别的报警信息，后台人员可以根据该报警信息对当前网络操作行为进行人工审核，来进一步确定是否需要阻止该操作行为，从而达到及时对金融欺诈行为进行的阻断目的，同时，该方法通过设置黑名单数据库，对疑似存在金融欺诈行为的账户进行量化统计，当该账户被标记达到一定数值及时发出报警信息，通知后台人员进行人工审核，对确定的金融欺诈账户采取冻结，限制交易等措施，从而对金融欺诈行为达到釜底抽薪的效果。

上述技术方案具体包括：

一种金融欺诈行为的识别方法，用于对用户的网络操作行为进行识别，其中，包括以下步骤：

步骤S1，对所述网络操作行为进行身份评估验证，并判断所述网络操作行为是否通过所述身份评估验证：

若是：则转向步骤S2；

若否：则输出一用于表示所述身份评估验证异常的第一报警信息；

步骤S2，对所述网络操作行为进行交易评估验证，并判断所述网络操作行为是否通过所述交易评估验证：

若是：则转向步骤S3；

若否：则输出一用于表示所述交易评估验证异常的第二报警信息；

步骤S3，对所述网络操作行为进行信用评估验证，并判断所述网络操作行为是否通过所述信用评估验证：

若是：则输出一用于表示所述网络操作行为不是欺诈行为的通过信息；

若否：则输出一用于表示所述信用评估验证异常的第三报警信息。

优选地，其中，预设一包括欺诈用户的黑名单数据库；

判断所述第三报警信息中的用户信息是否存在于所述黑名单数据库中：

若存在，所述黑名单数据库相应用户的欺诈次数加1；

若不存在，将所述用户信息加入所述黑名单数据库中。

优选地，其中，预设一包括欺诈用户的黑名单数据库；