[发明专利]用于挖掘和分析数据以标识洗钱者的反洗钱方法和设备

权利要求书

1.一种用于挖掘和分析数据以标识洗钱者的反洗钱方法，包括：

由设备从第一数据源获得与洗钱调查中涉及的第一实体集合相关联的信息，

与所述第一实体集合相关联的所述信息包括针对目标实体的目标实体信息以及针对相关实体集合的相关实体信息；

由所述设备从第二数据源获得与所述目标实体和/或所述相关实体集合相关联的附加信息；

由所述设备确定所述目标实体与所述相关实体集合之间的一个或多个关系，

所述一个或多个关系指示所述目标实体与所述相关实体集合之间的相似度；

由所述设备生成使用所述一个或多个关系将所述目标实体与所述相关实体集合相关联的图数据结构；

由所述设备从第三数据源获取训练信息，所述训练信息包括与情感得分相关联的单词和短语的集合；

由所述设备应用一种或多种标准化技术将所述训练信息以统一格式存储，所述训练信息包括一种或多种文件类型或文件格式；

由所述设备在应用所述一种或多种标准化技术之后使用所述训练信息生成数据模型；

由所述设备使用测试信息来验证所述数据模型正确地预测实体从事洗钱，从而验证所述数据模型，所述测试信息来自第四数据源并且包括与涉及洗钱的实体相关联的信息；

基于确定所述数据模型没有正确预测所述实体从事洗钱，由所述设备重新训练所述数据模型；

由所述设备使用来自所述图数据结构的数据作为经重新训练的数据模型的输入来处理所述经重新训练的数据模型；

由所述设备使用所述经重新训练的数据模型确定针对所述目标实体的得分和/或针对所述相关实体集合的得分集合，

所述得分和/或所述得分集合用于标识所述目标实体和/或所述相关实体集合是否可能是洗钱者；以及

由所述设备基于确定所述得分和/或所述得分集合来生成和提供指示所述目标实体和/或所述相关实体集合是否可能从事洗钱的推荐。

2.根据权利要求1所述的方法，其中所述目标实体信息、所述相关实体信息和/或所述附加信息包括与企业相关联的信息和/或与所述企业的雇员相关联的信息，

与所述企业相关联的信息包括以下中的至少一项：

指示企业名称的信息，

指示所述企业所在的领域的信息，或者

指示所述企业所在的地理位置的信息，或者

与所述企业的所述雇员相关联的信息包括以下中的至少一项：

指示雇员姓名的信息，或者

指示雇员职位的信息。

3.根据权利要求1所述的方法，其中所述第二数据源包括与所述洗钱调查相关联的实体的新闻数据源、社交媒体数据源和/或内部数据源。

4.根据权利要求1所述的方法，还包括：

由所述设备分析与所述第一实体集合相关联的信息以将所述相关实体集合中的一个或多个相关实体标识为洗钱候选。

5.根据权利要求1所述的方法，还包括：

分析所述附加信息以标识一个或多个附加相关实体和/或所述目标实体与所述一个或多个相关实体之间的一个或多个附加关系；

更新所述图数据结构以包括与所述一个或多个附加相关实体相关联的信息和/或与所述一个或多个附加关系相关联的信息；

使用所述经重新训练的数据模型确定针对所述一个或多个附加相关实体的一个或多个得分；以及

提供指示所述一个或多个附加相关实体是否可能从事洗钱的另一推荐。

6.根据权利要求1所述的方法，还包括：

确定针对被包括在所述图数据结构中的边集合的相关性得分集合，

确定所述相关性得分集合中的一个或多个相关性得分满足相关性阈值，以及

移除与满足所述相关性阈值的所述一个或多个相关性得分相关联的一个或多个边和/或一个或多个节点。