[发明专利]一种风险控制方法及设备

说明书

技术领域

本说明书实施例涉及互联网信息处理技术以及计算机技术领域，尤其涉及一种风险控制方法及设备。

背景技术

在经济领域中，有效的风险控制是预防和打击经济犯罪的必要手段。随着互联网技术的发展，传统的经济活动逐渐转移至互联网，各种网络经济活动发展迅速，例如网络购物、网络交易等，而且经济交互的频率加快，这对风险控制的手段提出了挑战。

目前，行业内的风险控制基于一般的风控规则，每个风控规则对应一种特定类型的业务数据，利用风控规则对用户发生的业务数据进行监控和处理，一旦风控规则稽核了可疑业务数据，则输出并由人工确定用户是否具有洗钱风险。

发明内容

有鉴于此，本说明书实施例提供了一种风险控制方法及设备，用于提升风险控制的精准性和灵活性。

本说明书实施例采用下述技术方案：

本说明书实施例提供一种风险控制方法，包括：

获取待处理的业务数据；

基于所述业务数据确定至少一种风控规则，所述风控规则包含第一类型风控规则和第二类型风控规则中的至少一种，所述第一类型风控规则用于对基础业务进行风控判断，所述第二类型风控规则用于对特殊业务进行风控判断；

基于确定的所述风控规则对所述业务数据进行风控判断，得到规则判断结果；

根据所述规则判断结果，对所述业务数据进行风险控制。

本说明书实施例还提供一种风险控制设备，包括：

获取模块，获取待处理的业务数据；

确定模块，确定所述业务数据对应的至少一种风控规则，所述风控规则包含第一类型风控规则和第二类型风控规则中的至少一种，所述第一类型风控规则用于对基础业务进行风控判断，所述第二类型风控规则用于对特殊业务进行风控判断；

风控判断模块，基于所述风控规则对所述业务数据进行风控判断，得到规则判断结果；

控制模块，根据所述规则判断结果，对所述业务数据进行风险控制。

本说明书实施例还提供一种风险控制设备，包括至少一个处理器及存储器，所述存储器存储有程序，并且被配置成由至少一个所述处理器执行以下步骤：

获取待处理的业务数据；

基于所述业务数据确定至少一种风控规则，所述风控规则包含第一类型风控规则和第二类型风控规则中的至少一种，所述第一类型风控规则用于对基础业务进行风控判断，所述第二类型风控规则用于对特殊业务进行风控判断；

基于确定的所述风控规则对所述业务数据进行风控判断，得到规则判断结果；

根据所述规则判断结果，对所述业务数据进行风险控制。

本说明书实施例采用的上述至少一个技术方案能够达到以下有益效果：

在获取业务数据之后，基于所述业务数据确定至少一种风控规则，风控规则包含第一类型风控规则和第二类型风控规则中的至少一种，第一类型风控规则用于对基础业务进行风控判断，第二类型风控规则用于对特殊业务进行风控规则。之后，基于确定的风控规则对业务数据进行风控判断，得到规则判断结果，并根据规则判断结果，对业务数据进行风险控制。本说明书实施例记载的风险控制方案，提出一种风控规则体系，通过基于业务数据确定至少一种风控规则，实现对风控规则进行分类，确定对应基础业务的第一类型风控规则和/或对应特殊业务的第二类型风控规则，有针对性地对业务数据进行风控判断。因此，本说明书记载的风控规则方案兼顾风险控制的通用性、精准性和灵活性。

附图说明

此处所说明的附图用来提供对本说明书实施例的进一步理解，构成本说明书实施例的一部分，本说明书的示意性实施例及其说明用于解释本申请，并不构成对本申请的不当限定。在附图中：

图1为本说明书实施例提供的一种风险控制系统的结构图；

图2为本说明书实施例提供的一种风险控制方法的流程图；

图3为本说明书实施例提供的一种数据模型的结构图；

图4为本说明书实施例提供的一种用户界面示意图；

图5为本说明书实施例提供的一种风险控制设备的结构图。

具体实施方式

经分析，现有风险控制方法基于单一风控规则进行风控判断，在收集到业务数据之后，在不加甄选的情况下，即套用传统的风控规则进行风险控制，缺少灵活性和精准性。