[发明专利]一种资金限额控制方法及系统

说明书

技术领域

本发明涉及财务系统领域，特别是涉及一种资金限额控制方法及系统。

背景技术

现代企业管理中，预算管理以利润实现为重点遵循权责发生制，资金计划管理以资金收、付全过程为重点，遵循收付实现制。预算周期与资金计划的管理粒度、预算科目与资金计划要素均存在的差异，企业经营业务在成本发生与资金实际支付时，难以控制业务事项在预算科目与资金计划的范围内。现有的业务系统一般在预算科目体系下控制成本发生，难以控制真实的资金支出。

现有精细到日的资金计划编制一般采用手工填报的方式，缺少业务依据，同时也缺少资金账户实时数据。而由于缺少资金的实时数据，不能够保持资金数据的一致性，无法很好地进行资金的控制管理。

而针对上述缺陷，现需要通过实现资金流计划在系统中编制、汇总、查询、分析功能，结合企业的现金存量以及预测企业的收支情况，得出每日的支出额度，通过银行账户进行日限额控制，从而降低资金风险，优化资金流曲线，为融资安排提供数据支撑，提高整体资金效益。

而由于现有技术中，并没有提供一种能够完成资金限额控制的系统，帮助企业用户进行资金的控制管理。

因此，针对于现有技术中无法满足上述业务的需求的技术缺陷，为了更加智能地对银行账户进行日限额控制，需要提供一种资金限额控制系统，与银行系统进行对接，实现对银行账户的日限额控制。

发明内容

本发明在于克服现有技术的缺点与不足，提供一种资金限额控制方法及系统。

本发明是通过以下的技术方案实现的：一种资金限额控制方法，包括以下步骤：

S1：接收资金拨款申请单；

S2：获取所监控账户的资金支出额；

S3：根据资金拨款申请单和账户的资金支出额编制资金计划单；

S4：将各个地区或机构的资金计划单进行汇总；

S5：导出每日资金限额数据，并将该每日资金限额数据发送至银行系统。

作为本发明的进一步改进，所述步骤S3中，在提交资金计划单时，还包括步骤：对资金 计划单中的资金数据进行校验，以保证所有账户的当月支出金额在当月预算支出金额之内。

作为本发明的进一步改进，还包括步骤S6：发送查询指令至银行系统，并接收银行系统返回实时金额数据。

作为本发明的进一步改进，还包括步骤S7：按地区和机构双口径同时进行汇总查询，并从所述地区口径和机构口径分析资金支出曲线。

本发明还提供了一种资金限额控制系统，其包括取数装置、编制模块、汇总模块和导出模块；

所述取数装置包括预算模块和账户监控模块，所述预算模块用于接收资金拨款申请单，所述账户监控模块用于获取受监控账户的资金支出额；

所述编制模块，用于根据资金拨款申请单和账户的资金支出额编制资金计划单；

所述汇总模块，用于将各个地区或机构的资金计划单进行汇总；

所述导出模块，用于导出每日资金限额数据，并将该每日资金限额数据发送至银行系统。

作为本发明的进一步改进，还包括校验模块，用于对资金计划单中的资金数据进行校验，以保证所有账户的当月支出金额在当月预算支出金额之内。

作为本发明的进一步改进，还包括查询模块，用于发送查询指令至银行系统，并接收银行系统返回实时金额数据。

作为本发明的进一步改进，还包括分析模块，用于按地区和机构双口径同时进行汇总查询，并从所述地区口径和机构口径分析资金支出曲线。

相比于现有技术，本发明提供了一种用于实现资金限额的控制方法和系统，通过本发明的资金限额控制系统和银行系统进行对接，实现对银行系统中的账户支出金额的实时监控。同时，在本发明的资金限额控制系统中还提供了多个控制模块，用于方便企业内部进行资金的预算编制和账户监控。同时，还通过汇总模块和分析模块，对按照不同口径对各个单位的资金支出进行智能分析。从而，可以提高企业内部资金控制的精确性，同时更加方便用户的操作。

为了更好地理解和实施，下面结合附图详细说明本发明。

附图说明

图1是本发明的资金限额控制方法的步骤流程图。

图2是本发明的资金限额控制系统的连接框图。

具体实施方式

请参阅图1，其为本发明的资金限额控制方法的步骤流程。本发明提供了一种资金限额 控制方法，包括以下步骤：

步骤S1：接收资金拨款申请单。