[发明专利]一种用于获得稳定回报的数量化多因子投资组合控制方法

说明书

技术领域

本发明涉及投资策略控制系统，尤其是关于金融产品投资系统，具体地，涉及一种用于获得稳定回报的数量化多因子投资组合的控制装置及方法。

背景技术

随着理财观念的不断普及，越来越多的投资理财产品应运而生，如基金、债券、股票以及保险等金融产品逐渐在金融市场中发展成熟，投资理财也不再是富人们的专利，普通百姓也改变了传统的理财观念，随着通货膨胀的日益加剧，人们开始意识到把钱存在银行并不是明智的选择，“有钱不是存银行而是让钱更好地生钱”的观念逐渐被广大普通百姓所接受。

但是对于普通百姓，尤其是对于那些没有经济金融专业背景的人们来说，纷繁复杂的投资理财产品常常会让他们感到不知所措，从而只能盲目地跟风。此外，购买理财产品时，首先需要读懂产品说明书，包括说明书中产品投资方向、风险等级以及相应的附加条款，而通常各种金融产品说明书上的用词术语都比较专业，投资者如不具备一定的知识基础则很容易被忽悠，这就需要该领域的专业人士来为这些投资者进行相关方面的投资指导和规划。

针对上述问题，目前市面上已经有不少投资理财的软件，例如，家财通软件、财智家庭软件等，还有很多在线的投资收益计算器。这些都为个人或者企业投资者在制定投资策略、理财规划等方面提供了许多数据分析和建议。但是，现有的这些投资理财软件往往是针对单一的某种理财产品(例如，股票、基金或者债券)，而在组合投资策略方面的分析建议还比较少。另一方面，现有的投资理财软件往往是对投资者已经投资的理财产品进行收益回报率的分析，而在针对投资者的投资偏好提供相关投资策略建议等问题上，还没有比较完善的技术方案。

发明内容

针对现有技术中的缺陷，本发明的目的是提供一种基于多因子的决策投资策略的控制方法以及相应的控制装置。

根据本发明的一个方面，提供了一种用于获得稳定回报的数量化多因子投资组合的控制方法，其特征在于，包括如下步骤a.获取投资者的第一投资属性信息；步骤b.根据所述第一投资属性信息获取若干投资产品的第一金融属性信息；以及步骤c.根据所述第一金融属性信息和第一投资属性信息确定第一投资策略信息。

根据本发明的另一个方面，还提供一种用于获得稳定回报的数量化多因子投资组合的控制装置，其特征在于，包括：信息收集模块，其用于获取投资者的第一投资属性信息；信息分析模块，其用于根据所述第一投资属性信息获取若干投资产品的第一金融属性信息；信息验证模块，其用于对用户的身份信息进行验证；信息生成模块，其用于根据所述第一金融属性信息和第一投资属性信息确定第一投资策略信息；产品数据库，其用于存储各种金融产品的信息；以及产品分类模块，其用于根据不同金融产品的属性对其进行分类。

本发明通过提供一种用于对证券市场不同系统类风险的波动间通过衍生产品进行套利的分析，捕捉和交易辅助功能的软件，旨在为投资者在进行投资活动中的投资组合策略问题提供有针对性的建议和意见。

附图说明

通过阅读参照以下附图对非限制性实施例所作的详细描述，本发明的其它特征、目的和优点将会变得更明显：

图1示出根据本发明的第一实施例的，一种基于多因子的决策投资策略的控制方法的流程图；

图2示出根据本发明的第二实施例的，一种基于多因子的决策投资策略的控制方法的流程图；

图3示出根据本发明的第三实施例的，一种基于多因子的决策投资策略的控制方法的流程图；以及

图4示出根据本发明的第四实施例的，一种基于多因子的决策投资策略的控制方法的功能模块图。

具体实施方式

针对本发明所述一种基于多因子的决策投资策略的控制方法，在实际应用场景中，本领域技术人员可以根据本发明所提供的控制方法开发出相应功能的计算机后台程序或者计算机软件来实现，进一步地，结合移动终端(或者电脑终端)以及金融机构(包括银行、证券投资公司等)等服务终端可以实现本发明所提供的技术方案。

图1示出根据本发明的第一实施例的，一种基于多因子的决策投资策略的控制方法的流程图。