[发明专利]一种基于资金交易网络的异常交易识别方法及系统

摘要

本发明公开了一种基于资金交易网络的异常交易识别方法及系统，该异常交易识别方法包括如下步骤：通过多类主题数据构建数据集市的步骤、确定基础指标数据的步骤、生成第一风险特征数据的步骤、组建基于交易数据形成的多个资金交易网络的步骤、生成异常交易可疑案例的步骤及生成可疑甄别报告的步骤；该异常交易识别系统包括：数据集市构建模块、基础指标挖掘模块、风险特征生成模块、交易网络组建模块、可疑案例生成模块及甄别报告生成模块。基于建立的资金交易网络和交易风险模型，本发明能够彻底还原洗钱过程和洗钱场景，为洗钱行为调查工作提供了强有力的支持和帮助；本发明还具有精度高、全面性好、客观性强等突出优点。

主权项

1.一种基于资金交易网络的异常交易识别方法，其特征在于：所述异常交易识别方法包括如下步骤；对已获取的交易相关数据进行标准化处理，从而将所述交易相关数据转化为多类主题数据，通过所述多类主题数据构建数据集市；基于所述数据集市，通过数据挖掘方式对数据集市中的多类主题数据进行处理，以得到用于作为异常行为比较标准的基础指标数据；以所述基础指标数据作为依据，对数据集市中的数据进行特征计算，从而生成第一风险特征数据；令与所述第一风险特征数据关联的所有交易数据作为数据基础，按照资金的转入转出关系组建基于所述交易数据形成的多个资金交易网络；将各个资金交易网络分别与预先建立的交易风险模型进行风险特征匹配，以计算各个资金交易网络与交易风险模型的匹配程度，将匹配程度达到风险门限的资金交易网络作为异常交易可疑案例。