[发明专利]一种基于资金交易网络的异常交易识别方法及系统

说明书

本发明公开了一种基于资金交易网络的异常交易识别方法及系统，该异常交易识别方法包括如下步骤：通过多类主题数据构建数据集市的步骤、确定基础指标数据的步骤、生成第一风险特征数据的步骤、组建基于交易数据形成的多个资金交易网络的步骤、生成异常交易可疑案例的步骤及生成可疑甄别报告的步骤；该异常交易识别系统包括：数据集市构建模块、基础指标挖掘模块、风险特征生成模块、交易网络组建模块、可疑案例生成模块及甄别报告生成模块。基于建立的资金交易网络和交易风险模型，本发明能够彻底还原洗钱过程和洗钱场景，为洗钱行为调查工作提供了强有力的支持和帮助；本发明还具有精度高、全面性好、客观性强等突出优点。

技术领域

本发明涉及交易数据处理技术领域，更为具体地，本发明为一种基于资金交易网络的异常交易识别方法及系统。

背景技术

反洗钱，往往指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪以及破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，洗钱的主要活动基本都是通过金融交易实现的，所以能够通过排查金融交易发现洗钱现象，但如果仅依靠人力手动排查海量的金融交易数据、发现洗钱行为，是不可能实现的；鉴于此，现有技术采用了数据库、指标计算或存储过程编码计算等方式识别异常交易、试图发现洗钱行为，大量实践表明：上述方式仍然无法准确、全面地识别出异常交易，其效果还是不理想，后期对洗钱行为的调查仍然存在极大难度。

因此，如何能够准确且全面地识别出异常交易、为洗钱行为调查工作提供有力的数据支持，成为了本领域技术人员亟待解决的技术问题和始终研究的重点。

发明内容

为解决现有技术存在的无法准确和全面地发现异常交易、对洗钱行为调查工作帮助较小等问题，本发明创新地提供了一种基于资金交易网络的异常交易识别方法及系统，从异常交易行为自身的特点出发，以异常交易行为具有的风险特征作为依据，依靠于资金交易网络的构建，本发明能够彻底还原洗钱过程和洗钱场景，为洗钱行为调查工作提供了强有力的支持和帮助。

为实现上述的技术目的，本发明公开了一种基于资金交易网络的异常交易识别方法，所述异常交易识别方法包括如下步骤；

对已获取的交易相关数据进行标准化处理，从而将所述交易相关数据转化为多类主题数据，通过所述多类主题数据构建数据集市；

基于所述数据集市，通过数据挖掘方式对数据集市中的多类主题数据进行处理，以得到用于作为异常行为比较标准的基础指标数据；

以所述基础指标数据作为依据，对数据集市中的数据进行特征计算，从而生成第一风险特征数据；

令与所述第一风险特征数据关联的所有交易数据作为数据基础，按照资金的转入转出关系组建基于所述交易数据形成的多个资金交易网络；

将各个资金交易网络分别与预先建立的交易风险模型进行风险特征匹配，以计算各个资金交易网络与交易风险模型的匹配程度，将匹配程度达到风险门限的资金交易网络作为异常交易可疑案例。

基于上述的技术方案，本发明能够从大量的交易相关数据中发现异常交易情况，精准且全面地确定异常交易，彻底还原洗钱过程和洗钱场景，为洗钱行为调查工作提供线索和证据，以有效解决现有技术存在的问题。

进一步地，在组建资金交易网络的过程中，包括如下步骤；

提取与所述第一风险特征数据相关联的所有交易数据，利用所述所有交易数据构建临时风险数据集市；

以资金的转入转出关系作为依据，对临时风险数据集市中的所有交易数据进行分组处理；其中，令同组内的交易数据之间存在转入或转出关系；

将处于同一组内的全部交易数据组建成网络节点间具有转入或转出关系的资金交易网络，所述网络节点为用户、账户、设备中的至少一种。