[发明专利]基于智能投顾的辅助理财系统及方法

摘要

本发明提供的基于智能投顾的辅助理财系统及方法，该系统包括服务器和用户终端；用户终端供用户输入多个关注的理财因素以及各个理财因素占的百分比，显示单独推荐列表和组合推荐列表；服务器接收所述理财因素，并读取数据库中的理财产品信息，分别根据每个理财因素生成对应的单独推荐列表，将单独推荐列表发送给用户终端；还接收所述各个理财因素占的百分比，并读取数据库中的理财产品信息，对理财产品信息进行组合，以得到满足所述各个理财因素所占百分比的组合理财产品信息，发送给用户终端。该系统能够根据用户的理财需求自动推荐单个理财产品信息或组合理财产品信息，提高工作效率，成本低，能够及时、准确、全面、有效地给客户提供投顾建议。

主权项

一种基于智能投顾的辅助理财系统，其特征在于，包括服务器和用户终端；所述用户终端包括理财因素输入单元、理财比例输入单元和显示单元；理财因素输入单元用于供用户输入多个关注的理财因素；理财比例输入单元用于供用户输入所述各个理财因素占的百分比；所示显示单元用于显示单独推荐列表和组合推荐列表；所述服务器包括数据库、单独推荐单元和组合推荐单元；所述数据库中存储有多个理财产品信息；所述单独推荐单元用于接收所述理财因素，并读取数据库中的理财产品信息，分别根据每个理财因素生成对应的单独推荐列表，每个单独推荐列表中存储有根据对应的理财因素进行排序的理财产品信息，单独推荐单元还用于将单独推荐列表发送给用户终端；所述组合推荐单元用于接收所述各个理财因素占的百分比，并读取数据库中的理财产品信息，对理财产品信息进行组合，以得到满足所述各个理财因素所占百分比的组合理财产品信息，并根据组合理财产品信息生成组合推荐列表，组合推荐单元还用于将组合推荐列表发送给用户终端。