[发明专利]基于智能投顾的辅助理财系统及方法

说明书

技术领域

本发明属于大数据技术领域，具体涉及基于智能投顾的辅助理财系统及方法。

背景技术

量化投资起源于上世纪50年代，由于需要对数据进行复杂的处理，直到计算机广泛应用的最近几十年才得到了快速发展，以量化技术为核心的投资基金增长量也赶超了传统的基金。量化投资较传统的定性投资有很多优势：一是更为客观，量化投资根据设定好的程序，来分析市场上的数据，摒弃了人类主观情绪的影响；二是更加快速，量化投资借助电脑代替人脑，可以更快速发掘市场上信息；三是更有纪律性，量化投资拒绝投资者过于干预。量化投资已成为国际大型基金投资策略之一。

随着我国多层次资本市场体系建设的深入推进，证券行业竞争加剧，投资者需要更有针对性、更有效的投资服务，目前的投资顾问与投资者之间的沟通多是通过电话、面谈形式，工作效率低、投入成本高。

发明内容

针对现有技术中的缺陷，本发明提供基于智能投顾的辅助理财系统及方法，提高工作效率，成本低，能够及时、准确、全面、有效地给客户提供投顾建议。

一种基于智能投顾的辅助理财系统，包括服务器和用户终端；

所述用户终端包括理财因素输入单元、理财比例输入单元和显示单元；理财因素输入单元用于供用户输入多个关注的理财因素；理财比例输入单元用于供用户输入所述各个理财因素占的百分比；所示显示单元用于显示单独推荐列表和组合推荐列表；

所述服务器包括数据库、单独推荐单元和组合推荐单元；

所述数据库中存储有多个理财产品信息；

所述单独推荐单元用于接收所述理财因素，并读取数据库中的理财产品信息，分别根据每个理财因素生成对应的单独推荐列表，每个单独推荐列表中存储有根据对应的理财因素进行排序的理财产品信息，单独推荐单元还用于将单独推荐列表发送给用户终端；

所述组合推荐单元用于接收所述各个理财因素占的百分比，并读取数据库中的理财产品信息，对理财产品信息进行组合，以得到满足所述各个理财因素所占百分比的组合理财产品信息，并根据组合理财产品信息生成组合推荐列表，组合推荐单元还用于将组合推荐列表发送给用户终端。

优选地，还包括决策终端；所述决策终端用于新建、修改或更新数据库中的理财产品信息。

优选地，所述理财比例输入单元上设有进度条，所述进度条上设有至少一个滑动按钮；所述理财比例输入单元接收N个理财因素，并在所述进度条上生成N-1个滑动按钮；所述进度条被N-1个滑动按钮划分为N个进度段；每个进度段关联一个理财因素，所述理财比例输入单元通过滑动进度条上的滑动按钮，调整各个进度段的长度，从而调整各个理财因素占的百分比，并在调整完毕后输入所述各个理财因素占的百分比。

优选地，所述每个进度段上显示对应理财因素所占的百分比。

优选地，所述理财比例输入单元还设有输入确定按钮，当输入确定按钮按下时，判定理财因素所占百分比调整完毕，输入所述各个理财因素占的百分比。

优选地，所述组合推荐单元还用于显示多个排序按钮，每个排序按钮关联一理财因素，排序按钮上显示关联的理财因素；所述组合推荐单元还用于当检测到排序按钮按下时，将所述组合推荐列表中的组合理财产品信息按照理财因素进行排序，并发送给用户终端显示。

优选地，所述用户终端包括筛查输入单元，所述筛查输入单元用于供用户输入多个筛查条件，每个筛查条件包括待筛查的理财因素与筛查范围；

所述服务器上还设有筛查单元；所述筛查单元设有接收筛查条件，读取数据库中理财产品信息的理财因素满足对应筛查范围的理财产品信息，筛查单元还用于将筛查后的理财产品信息发送给用户终端；

所述用户终端的显示单元还用于显示筛查后的理财产品信息。

优选地，所述用户终端上还设有购买记录单元；所述收益记录单元用于显示已购买产品的收益数据，并根据每个已购买产品的收益数据生成对应的收益曲线图。

一种基于智能投顾的辅助理财方法，适用于上述基于智能投顾的辅助理财系统，包括：

用户终端输入多个关注的理财因素、以及各个理财因素占的百分比

服务器接收所述理财因素，并读取数据库中的理财产品信息，分别根据每个理财因素生成对应的单独推荐列表，每个单独推荐列表中存储有根据对应的理财因素进行排序的理财产品信息，并将单独推荐列表发送给用户终端；