[发明专利]用于监测异常交易数据的方法、设备和介质

权利要求书

1.一种用于监测异常交易数据的方法，包括：

基于与异常交易数据查询条件相关联的预设字段，生成查询参数信息，所述预设字段至少包括查询需求标识、查询参数标识、参数值和设置时间；

基于所获取账户的交易数据、监测周期和待监测的账户信息，生成目标账户的交易数据表；

针对所述查询参数信息和目标账户的交易数据表进行拼接，以便生成中间表；

基于中间表所包括的字段，针对中间表所包括的目标账户的交易数据进行聚类，以便生成与监测周期相关联的聚类结果；

确定聚类结果是否满足预定条件；以及

响应于确定聚类结果满足预定条件，生成指示异常交易数据的警示标识。

2.根据权利要求1所述的方法，还包括：

获取与警示标识相关联的异常交易数据和未与警示标识相关联的异常交易数据，以便形成异常交易输入数据；

基于异常交易输入数据，经由查询参数预测模型提取异常交易输入数据的特征，以便预测关于查询参数的关键词特征值；以及

基于所预测的关键词特征值，对所述查询参数信息的查询参数标识的字段值进行更新。

3.根据权利要求1所述的方法，其中针对所述查询参数信息和目标账户的交易数据表进行拼接，以便生成中间表包括：

基于所述目标账户的交易数据表的字段名和所述查询参数信息中查询参数标识字段所对应的字段值，确定所述中间表的字段名，所述交易数据表的字段名至少包括交易账号、交易类型、交易金额、交易对象、交易时间，所述查询参数标识字段至少指示开始时间、结束时间、单日累计金额和监测周期的累计金额；以及

基于所确定的中间表的字段名、所述目标账户的交易数据表和所述查询参数信息，向所述中间表中插入数据。

4.根据权利要求3所述的方法，其中确定所述中间表的字段名包括：

基于异常交易数据查询条件和预定查询需求信息，确定与预定查询需求所对应的查询参数标识字段和查询参数标识字段所对应的字段值；

基于与预定查询需求标识所对应的查询参数标识字段值，生成对应于预定查询需求标识的中间表的字段名。

5.根据权利要求2所述的方法，其中针对所述查询参数信息和目标账户的交易数据表进行拼接，以便生成中间表还包括：

获取监测周期内每个单位时间段的目标账户的交易数据，以便形成多个与单位时间段相关联的交易数据片；以及

基于所确定的中间表的字段名、针对所形成的多个与单位时间段相关联的交易数据片进行拼接，以便生成对应于监测周期的中间表。

6.根据权利要求5所述的方法，其中生成中间表包括：

响应于检测到监测异常交易数据的指令，在所生成的对应于当前监测周期的中间表中删除与当前单位时间段相关联的交易数据片，所述当前单位时间段为当日；

在对应于当前监测周期中间表中插入与当前单位时间段相关联的交易数据片；

将与当前单位时间段相关联的交易数据片对应的警示标识设置为空。

7.根据权利要求6所述的方法，其中生成指示异常交易数据的警示标识包括：

针对当前监测周期内的、未与警示标识相关联的目标账户的交易金额进行累计，以便生成未报警交易数据累计值；以及

响应于确定未报警交易数据累计值大于或者等于预设交易金额，生成指示当前监测周期内目标账户存在异常交易数据的警示标识。

8.根据权利要求7所述的方法，其中生成指示异常交易数据的警示标识包括：

生成指示当日目标账户存在异常交易数据的当日报警表；在对应于当前监测周期的中间表中，确定与出现在当日报警表中的目标账户相关联的警示标识字段值是否为空；以及

响应于确定与出现在当日报警表中的目标账户相关联的警示标识字段值为空，将所述警示标识字段值设置为当日日期。