[发明专利]风险预警方法、装置、计算机设备和存储介质

说明书

本申请涉及一种风险预警方法、装置、计算机设备、存储介质和计算机程序产品。所述方法包括：获取目标对象的资源转移数据；检测预设时间段内资源转移数据流经的资源转移节点，以及资源转移数据流经资源转移节点的顺序；基于资源转移数据流经的资源转移节点，以及资源转移数据流经资源转移节点的顺序，确定资源转移数据的资源转移图谱；获取目标对象所在的第一资源机构和资源转移图谱上各资源转移节点各自所在的第二资源机构；根据第一资源机构和各第二资源机构之间的关系，确定目标对象是否为风险对象。采用本方法能够提高风险预警准确性。

技术领域

本申请涉及金融科技技术领域，特别是涉及一种风险预警方法、装置、计算机设备、存储介质和计算机程序产品。

背景技术

为了对目标对象虚假转移资源数据进行风险预警，现有的风险预警方法通常为业务人员根据业务经验，从资源数据的相关明细中手工筛选出有风险的目标对象。然而在资源数据的数据量过大时，这种手工筛选的方法存在风险预警准确率不高的问题。

发明内容

基于此，有必要针对上述风险预警准确率不高的问题，提供一种能够提高风险预警准确率的风险预警方法、装置、计算机设备、计算机可读存储介质和计算机程序产品。

第一方面，本申请提供了一种风险预警法。所述方法包括：

获取目标对象的资源转移数据；

检测预设时间段内资源转移数据流经的资源转移节点，以及资源转移数据流经资源转移节点的顺序；

基于资源转移数据流经的资源转移节点，以及资源转移数据流经资源转移节点的顺序，确定资源转移数据的资源转移图谱；

获取目标对象所在的第一资源机构和资源转移图谱上各资源转移节点各自所在的第二资源机构；

根据第一资源机构和各第二资源机构之间的关系，确定目标对象是否为风险对象。

在其中一个实施例中，根据第一资源机构和各第二资源机构之间的关系，确定目标对象是否为风险对象，包括：

在第一资源机构和各第二资源机构均相同的情况下，根据资源转移图谱，确定资源转移数据在预设时间段内是否流回过目标对象；

若资源转移数据在预设时间段内流回过目标对象，则确定目标对象为风险对象。

在其中一个实施例中，根据第一资源机构和各第二资源机构之间的关系，确定目标对象是否为风险对象，包括：

在第一资源机构和任一第二资源机构不同的情况下，则确定与第一资源机构不同的第二资源机构所对应的目标资源转移节点的对象类型；

基于对象类型，确定目标对象是否为风险对象。

在其中一个实施例中，基于对象类型，确定目标对象是否为风险对象，包括：

若对象类型为对公类型，则获取风险参考信息，风险参考信息包括目标资源转移节点的组织类型、目标对象所在的区域、目标对象所在的行业以及资源转移节点的总数量中的至少一种；基于资源转移数据和风险参考信息，确定目标对象是否为风险对象；

若对象类型为对私类型，则获取目标资源转移节点的留存资源数值和目标资源转移节点的资源转移数值；基于目标资源转移节点的留存资源数值和目标资源转移节点的资源转移数值，确定目标对象是否为风险对象。

在其中一个实施例中，资源转移数据包括资源转出总值；基于资源转移数据和风险参考信息，确定目标对象是否为风险对象，包括：

若目标资源转移节点的组织类型为白名单组织类型，则确定目标对象不为风险对象；