[发明专利]应用于交易系统的保证金安全性评估方法及其模组

权利要求书

1.一种应用于交易系统的保证金安全性评估方法，其特征在于，所述交易系统包括交易所账号以及相对应的客户账号、会员保证金结算账号、会员佣金账号，所述会员保证金结算账号设有基础分数，所述保证金安全性评估方法包括：

获取所述客户账号、所述会员保证金结算账号以及所述交易所账号之间的流水数据和所述客户账号的客户账户信息；

分析所述流水数据和所述客户账户信息以得到分析结果，其中，所述分析结果包括正常流水和异常流水，所述异常流水包括非法入金和非签约客户转账；

当所述分析结果中存在非法入金时，计算第一分数；

当所述分析结果中存在非签约客户转账时，计算第二分数；

判断所述分析结果中是否存在所述会员保证金结算账号出金或者入金的交易流水；

当所述分析结果中存在所述会员保证金结算账号出金或者入金的交易流水时，计算第三分数；

判断所述会员保证金结算账号与所述会员佣金账号是否一致；

当所述会员保证金结算账号与所述会员佣金账号一致时，计算第四分数；

获取所述会员保证金结算账号的余额；

判断所述会员保证金结算账号的余额是否为零；

当所述会员保证金结算账号的余额不为零时，计算第五分数；以及

根据所述基础分数、所述第一分数、所述第二分数、所述第三分数、所述第四分数以及所述第五分数计算评估分数。

2.如权利要求1所述的应用于交易系统的保证金安全性评估方法，其特征在于，分析所述流水数据和所述客户账户信息以得到分析结果具体包括：

根据所述流水数据判断是否存在所述客户账号直接转账至所述交易所账号的交易流水；

当存在所述客户账号直接转账至所述交易所账号的交易流水时，设置所述交易流水为非法入金的异常流水；

根据所述流水数据和所述客户账户信息判断是否存在未在所述交易系统中登记的客户账号转账至所述会员保证金结算账号的交易流水；以及

当存在未在所述交易系统中登记的客户账号转账至所述会员保证金结算账号的交易流水时，设置所述交易流水为非签约客户转账的异常流水。

3.如权利要求1所述的应用于交易系统的保证金安全性评估方法，其特征在于，所述正常流水包括入金流水和出金流水，分析所述流水数据和所述客户账户信息以得到分析结果还包括：

根据所述流水数据判断是否存在所述客户账号转账至所述会员保证金结算账号，所述会员保证金结算账号再转账至所述交易所账号的交易流水；

当存在所述客户账号转账至所述会员保证金结算账号，所述会员保证金结算账号再转账至所述交易所账号的交易流水时，设置所述交易流水为入金流水的正常流水；

根据所述流水数据判断是否存在所述交易所账号转账至所述会员保证金结算账号，所述会员保证金结算账号再转账至所述客户账号的交易流水；以及

当存在所述交易所账号转账至所述会员保证金结算账号，所述会员保证金结算账号再转账至所述客户账号的交易流水时，设置所述交易流水为出金流水的正常流水。

4.如权利要求3所述的应用于交易系统的保证金安全性评估方法，其特征在于，判断所述分析结果中是否存在所述会员保证金结算账号出金或者入金的交易流水具体包括：

判断所述分析结果中是否存在出金流水或者入金流水。

5.如权利要求3所述的应用于交易系统的保证金安全性评估方法，其特征在于，根据所述基础分数、所述第一分数、所述第二分数、所述第三分数、所述第四分数以及所述第五分数计算评估分数具体包括：

将所述基础分数减去所述第一分数、所述第二分数、所述第三分数、所述第四分数以及所述第五分数以得到所述评估分数。

6.如权利要求1所述的应用于交易系统的保证金安全性评估方法，其特征在于，所述保证金安全性评估方法还包括：

按照第一预设执行时间获取所述流水数据；以及

当得到所述分析结果时，存储所述分析结果。