[发明专利]一种直联账户的对账系统及方法

权利要求书

1.一种直联账户的对账系统，用于电企与银行之间的对账，其特征在于，包括：设置于电企端的对账机器人客户端和ERP系统，以及设置于银行端的数据库；其中：

所述对账机器人客户端至少包括有：

直连处理模块，用于通过银企直连接口与银行数据库进行通信连接；

对账信息获取单元，用于根据请求或周期性从所述银行的数据库自动下载各个银行的对账单；

对账配置模块，用于创建对账文件并对所述对账文件进行配置，所配置的对账参数：对账双方的数据源信息、待对账字段及对账类型，对账类型包括采用非脚本对账或采用脚本对账；

对账处理模块，用于根据对账配置模块所配置的对账文件，结合所述自动下载的对账单与ERP系统进行对账处理，并生成余额调节表；

预警模块，用于在所述对账处理模块的对账过程失败后，通知相关人员进行手动调整。

2.如权利要求1所述的系统，其特征在于，所述对账处理模块进一步包括：

对账规则确定单元，用于根据本次对账参数中的对账类型，获得相应的对账规则，所述对账规则包括：收入类自动对账规则、成本类自动对账规则；

对账单元，用于根据所述对账规则，将所述自动下载的对账单与ERP系统进行对账处理；

余额调节表生成单元，用于根据所述对账单元的结果，结合预先设置的余额调节表生成规则，生成余额调节表。

3.如权利要求2所述的系统，其特征在于，所述预警模块进一步包括：

未达款项跟踪清理情况表生成单元，用于抓取银企对账未勾兑成功的流水按规则划分至对应的未达账类别并进行跟踪管控；当未勾兑流水手工重新勾兑后，在表中更新是否核销以及挂账/核销时间。

4.一种直联账户的对账方法，采用如权利要求1至3任一项所述的系统实现，其特征在于，所述对账方法至少包括如下步骤：

步骤S10，通过银企直连接口建立对账机器人客户端与银行数据库之间的通信连接；

步骤S11，对账机器人客户端根据请求或周期性从所述银行的数据库自动下载各个银行的对账单，将对账单保存在客户端的文件夹内；

步骤S12，创建对账文件并对所述对账文件进行配置，所配置的对账参数：对账双方的数据源信息、待对账字段及对账类型，对账类型包括采用非脚本对账或采用脚本对账；

步骤S13，根据对账配置模块所配置的对账文件，结合所述自动下载的对账单与ERP系统进行对账处理，并生成余额调节表；

步骤S14，在所述对账处理模块的对账过程失败后，通知相关人员进行手动调整。

5.如权利要求4所述的方法，其特征在于，进一步包括：

预先确定收入类自动对账规则、成本类自动对账规则以及银行余额表自动生成逻辑。

6.如权利要求5所述的方法，其特征在于，所述预先确定收入类自动对账规则的步骤包括：

对账准备步骤：财务在收款管理对流水进行收款制证，对应银行流水号关联至对应会计凭证现金类科目辅助核算项，其中一个辅助核算项对应至少一个流水号；

对于有流水号的情形，企业收入类银行日记账与银行对账单根据流水号进行自动匹配勾兑；

对于无流水号的情形，如果是手工类生成的收款类凭证，则根据会计凭证摘要模糊搜索关键字+银行流水的对方户名+金额+业务日期自动匹配勾兑。

7.如权利要求5所述的方法，其特征在于，所述预先确定成本类自动对账规则的步骤包括：

对账准备步骤：通过付款单走的支出类单据会自动生成付款流水标识码同步至银行，银行收到指令执行后会记录这个对账标识码字段并在返回的银行对账明细中包含对账标识码；

对于有流水号的情形，根据对账标识码一键对账；

对于有无流水号的情形，如果是手工类生成的付款类凭证，则根据会计凭证摘要模糊搜索关键字+银行流水的对方户名+金额+业务日期自动匹配勾兑。