[发明专利]可疑取款交易的风险控制方法及装置

说明书

本发明提供了一种可疑取款交易的风险控制方法及装置，适用于金融技术领域，该方法包括：依据支付交易和转账交易数据，建立客户关系图；当客户在银行存款时，获取存款现金对应的现金冠字号；从银行数据库存储的现金数据中，获取该存款现金对应的现金冠字号录入银行系统的时间；从银行数据库存储的历史取款交易中，选取出现存款现金对应的金冠字号和该存款现金对应的现金冠字号一致且交易时间大于该录入银行系统的时间的多个取款交易；确定选取出的多个取款交易对应的多个客户；基于客户关系图，确定选取出的多个客户和该客户的相关度；基于相关度，修正该客户在取款交易时的身份认证阈值。本发明可以实现可疑取款交易的风险控制。

技术领域

本发明涉及金融技术领域，尤其涉及一种可疑取款交易的风险控制方法及装置。

背景技术

银行客户的信息如果泄露，比如卡号和密码被别人盗取，则会有资金被盗的风险，例如，去银行的现金终端上提取现金，给客户造成损失。目前，缺乏一种可疑取款交易的风险控制方法。

发明内容

本发明实施例提出一种可疑取款交易的风险控制方法，用以实现可疑取款交易的风险控制，该方法包括：

依据支付交易和转账交易数据，建立客户关系图；

当客户在银行存款时，获取存款现金对应的现金冠字号；

从银行数据库存储的现金数据中，获取该存款现金对应的现金冠字号录入银行系统的时间；

从银行数据库存储的历史取款交易中，选取出现存款现金对应的金冠字号和该存款现金对应的现金冠字号一致且交易时间大于该录入银行系统的时间的多个取款交易；

确定选取出的多个取款交易对应的多个客户；

基于客户关系图，确定选取出的多个客户和该客户的相关度；

基于选取出的多个客户和该客户的相关度，修正该客户在取款交易时的身份认证阈值。

本发明实施例提出一种可疑取款交易的风险控制装置，用以实现可疑取款交易的风险控制，该装置包括：

客户关系图构建模块，用于依据支付交易和转账交易数据，建立客户关系图；

现金冠字号获取模块，用于当客户在银行存款时，获取存款现金对应的现金冠字号；

现金时间录入模块，用于从银行数据库存储的现金数据中，获取该存款现金对应的现金冠字号录入银行系统的时间；

相关取款交易选取模块，用于从银行数据库存储的历史取款交易中，选取出现存款现金对应的金冠字号和该存款现金对应的现金冠字号一致且交易时间大于该录入银行系统的时间的多个取款交易；

相关客户确定模块，用于确定选取出的多个取款交易对应的多个客户；

客户相关度确定模块，用于基于客户关系图，确定选取出的多个客户和该客户的相关度；

身份认证阈值修正模块，用于基于选取出的多个客户和该客户的相关度，修正该客户在取款交易时的身份认证阈值。

本发明实施例还提供一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述可疑取款交易的风险控制方法。

本发明实施例还提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现上述可疑取款交易的风险控制方法。

本发明实施例还提供一种计算机程序产品，所述计算机程序产品包括计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现上述可疑取款交易的风险控制方法。