[发明专利]一种银行业务凭证的管控方法和系统

说明书

本申请公开了一种银行业务凭证的管控方法和系统，该方法和系统具体为获取银行业务发生期间所产生的多种业务信息；汇总多种业务信息，形成以交易为视角的可回溯业务场景的完整交易的会计档案。本方案从交易预填单、交易办理、交易影像电子化存储、交易预警形成了完整的闭环管控，解决了业务环节割裂、人工干预多、监督滞后的问题，形成了交易即档案，从而提高了高运营操作风险的防控能力。

技术领域

本申请涉及银行安全技术领域，更具体地说，涉及一种银行业务凭证的管控方法和系统。

背景技术

银行行业具有网点多、柜员人数多、柜面交易量大的特点。现有柜面交易一般都是采用纸质凭证，日终后由柜员进行整理、装订，网点主管核验后进行打包、装箱并送往金库进行保管，然后由档案管理人员将纸质凭证进行扫描，形成电子档案。从中可以看出，各处理环节之间相互割裂，系统之间不能有效衔接，运营操作风险敞口较大。

发明内容

有鉴于此，本申请提供一种银行业务凭证的管控方法和系统，用于提高运营操作风险的防控能力。

为了实现上述目的，现提出的方案如下：

一种银行业务凭证的管控方法，所述管控方法包括步骤：

获取银行业务发生期间所产生的多种业务信息；

汇总所述多种业务信息，形成以交易为视角的可回溯业务场景的完整交易的会计档案。

可选的，所述获取银行业务发生期间所产生的业务信息，包括步骤：

当客户通过互联网入库选择打开业务页面，选择需要办理的业务类型，填写业务信息，并上传电子证照时，获取所述业务类型、所述业务信息和所述电子证照；

当客户根据预约信息到达网点后，填写相关交易信息，柜员根据所述交易信息办理业务并最终产生电子凭证时，获取所述交易信息和所述电子凭证。

可选的，所述电子凭证内包括数字签名。

可选的，所述汇总所述多种业务信息，形成以交易为视角的可回溯业务场景的会计档案，包括步骤：

在所述银行业务发生期间，实时同步期间产生的业务类型、业务信息、电子证照、交易信息和电子凭证，形成所述会计档案；

将所述完整交易会计档案上传基于Hadoop搭建的的影像存储模块。

可选的，还包括步骤：

对所述电子凭证进行识别，将得到的识别信息与所述业务信息进行勾兑，并按预先配置的预警规则进行匹配，一旦触发预警，则实时发出告警信息。

一种银行业务凭证的管控系统，所述管控系统包括：

信息采集模块，被配置为获取银行业务发生期间所产生的多种业务信息；

信息汇总模块，被配置为汇总所述多种业务信息，形成以交易为视角的可回溯业务场景的完整交易的会计档案。

可选的，所述信息采集模块包括：

第一采集单元，用于当客户通过互联网入库选择打开业务页面，选择需要办理的业务类型，填写业务信息，并上传电子证照时，获取所述业务类型、所述业务信息和所述电子证照；

第二采集单元，用于当客户根据预约信息到达网点后，填写相关交易信息，柜员根据所述交易信息办理业务并最终产生电子凭证时，获取所述交易信息和所述电子凭证。

可选的，所述电子凭证内包括数字签名。

可选的，所述信息汇总模块包括：

信息同步单元，用于在所述银行业务发生期间，实时同步期间产生的业务类型、业务信息、电子证照、交易信息和电子凭证，形成所述会计档案；