[发明专利]反洗钱数据的处理方法及装置、存储介质、电子设备

权利要求书

1.一种反洗钱数据的处理方法，其特征在于，包括：

对待处理源数据进行预处理，得到目标待处理数据，并通过预设的反向代理服务器为所述目标待处理数据分配应用服务器；

通过所述应用服务器中包括的反洗钱数据处理模型对所述目标待处理数据进行审核，得到审核结果，并根据所述审核结果判断所述目标待处理数据是否为疑似洗钱数据；

在确定所述目标待处理数据为疑似洗钱数据时，对所述目标待处理数据进行打包，得到待处理数据包，并将所述待处理数据包上传至预设的反洗钱系统；

接收所述预设的反洗钱系统对所述待处理数据包中包括的疑似洗钱数据进行审核得到的回执结果，并根据所述回执结果中包括的目标洗钱数据以及产生所述目标洗钱数据的风险用户，生成预警提示信息。

2.根据权利要求1所述的反洗钱数据的处理方法，其特征在于，对待处理源数据进行预处理，得到目标待处理数据，包括：

从多个目标源数据库中获取待处理源数据，并对所述待处理源数据进行抽取以及清洗，得到所述目标待处理数据；其中，所述目标待处理数据包括相邻两次交易的交易时间间隔小于预设时间阈值的第一交易数据和/或单次交易额度大于预设交易阈值的第二交易数据。

3.根据权利要求1所述的反洗钱数据的处理方法，其特征在于，通过预设的反向代理服务器为所述目标待处理数据分配应用服务器，包括：

通过预设的反向代理服务器获取应用服务器的当前负载数据；其中，所述当前负载数据包括所述应用服务器中当前已经被分配到的任务个数以及CPU占用率；

根据所述当前已经被分配到的任务个数以及CPU占用率，计算所述应用服务器的当前负载率，并根据所述当前负载率的大小对所述应用服务器进行排序；

基于排序结果确定当前负载率最小的应用服务器，并将所述当前负载率最小的应用服务器分配给所述目标待处理数据。

4.根据权利要求1所述的反洗钱数据的处理方法，其特征在于，所述反洗钱数据处理模型包括第一处理层级、第二处理层级、第三处理层级以及第四处理层级，所述第一处理层级、第二处理层级、第三处理层级以及第四处理层级的处理级别依次递增；

其中，通过所述应用服务器中包括的反洗钱数据处理模型对所述目标待处理数据进行审核，得到审核结果，包括：

利用所述第一处理层级对所述目标处理数据进行第一次审核，得到第一子审核结果，并根据所述第一子审核结果以及第二处理层级，对所述目标处理数据进行第二次审核，得到第二子审核结果；

根据所述第一子审核结果、第二子审核结果以及第三处理层级，对所述目标处理数据进行第三次审核，得到第三子审核结果；

根据所述第一子审核结果、第二子审核结果、第三子审核结果以及第四处理层级，对所述目标处理数据进行第四次审核，得到第四子审核结果；

对所述第一子审核结果、第二子审核结果、第三子审核结果以及第四子审核结果进行加权求和，得到所述审核结果。

5.根据权利要求1所述的反洗钱数据的处理方法，其特征在于，在对待处理源数据进行预处理，得到目标待处理数据之后，所述反洗钱数据的处理方法还包括：

将所述目标待处理数据存储至目标数据库中；

其中，利用所述第一处理层级对所述目标处理数据进行第一次审核，得到第一子审核结果，包括：

利用所述应用服务器通过预设的数据库连接池从所述目标数据库中获取所述目标待处理数据，并利用所述第一处理层级对所述目标处理数据进行第一次审核，得到第一子审核结果。