[发明专利]集中式触发身份甄别的方法及装置

说明书

本发明提供一种集中式触发身份甄别的方法及装置，涉及数据处理技术领域及金融领域，该方法包括：接收携带有身份甄别触发信息的触发指令；根据所述身份甄别触发信息选择对应的送检客户清单生成方式；根据所述送检客户清单生成方式生成对应的送检客户清单；根据所述送检客户清单对所述送检客户清单中的客户身份进行甄别。本申请可根据监控清单变化、客户检查要素变化以及误命中验证信息，快速发起客户身份甄别，并记录送检标识，不需要各业务应用互相交互处理，提高了时效性和易用性。

技术领域

本申请涉及数据处理技术领域及金融领域，特别涉及一种集中式触发身份甄别的方法及装置。

背景技术

为了有效对大额交易和可疑交易进行监管，金融机构应当对可疑人员的监控清单开展实时监测，涉及资金交易的应当在资金交易完成前开展监测，不涉及资金交易的应当在办理相关业务后尽快开展监测。因此，如何熟练准确地运用各种监控清单对客户进行精准身份甄别，逐步成了一个重要的问题。现有技术对客户身份的实时筛查系统存在较多应用间交互，当监控清单发生变化、客户检查要素发生变化以及出现误命中等情景下无法及时触发筛查系统对监控清单进行重新筛查，这极大地影响了实时监测的效果。

发明内容

本申请提供一种集中式触发身份甄别的方法，涉及数据处理技术领域及金融领域，该方法，包括：

接收携带有身份甄别触发信息的触发指令；

根据所述身份甄别触发信息选择对应的送检客户清单生成方式；

根据所述送检客户清单生成方式生成对应的送检客户清单；

根据所述送检客户清单对所述送检客户清单中的客户身份进行甄别。

在一实施例中，所述身份甄别触发信息包括最新监控清单，所述根据所述送检客户清单生成方式生成对应的送检客户清单包括：

比较当前采用的监控清单与所述最新监控清单中的客户信息，并为各客户信息标识变化类型；

筛选所述变化类型为新增和减少的客户信息，得到对应的变化监控清单；

根据所述变化监控清单以及对应的送检标识生成送检客户清单；

其中，变化类型为新增的客户信息对应的送检标识为监控名单新增，变化类型为减少的客户信息对应的送检标识为监控名单减少。

在一实施例中，所述身份甄别触发信息包括检查要素变更信息，所述根据所述送检客户清单生成方式生成对应的送检客户清单包括：

识别系统中的客户信息的检查要素；

筛选检查要素与所述检查要素变更信息中的最新检查要素一致的客户信息，得到检查要素变更监控清单；

根据所述检查要素变更监控清单以及对应的送检标识生成送检客户清单；

其中，所述送检标识为检查要素变更。

在一实施例中，所述身份甄别触发信息包括误命中验证信息，所述根据所述送检客户清单生成方式生成对应的送检客户清单包括：

识别系统中的客户信息的客户身份甄别结果；

筛选客户身份甄别结果为命中监控清单的客户信息，得到命中监控清单；

根据所述命中监控清单以及对应的送检标识生成送检客户清单；

其中，所述送检标识为误命中验证。

本申请还提供一种集中式触发身份甄别的装置，包括：

指令接收模块，用于接收携带有身份甄别触发信息的触发指令；

送检客户清单生成方式选择模块，用于根据所述身份甄别触发信息选择对应的送检客户清单生成方式；